Forex là gì? Kiếm tiền từ Forex như thế nào, có hợp pháp?

FOREX là một trong những kênh đầu tư hấp dẫn nhất hiện nay, bên cạnh chứng khoán và crypto. Nếu bạn vẫn chưa hiểu về thị trường Forex thì bài viết này dành cho bạn.

Bài viết này sẽ trả lời cho bạn tất tần tật về Forex và thị trường Forex: Forex là gì? Thị trường Ngoại hối là gì? Các thông tin về thị trường Forex? So sánh thị trường Forex và thị trường chứng khoán,…

Cùng bắt đầu tìm hiểu ngay sau đây!

Forex là gì?

• Forex là từ viết tắt của Foreign Exchange, hay còn được gọi là FX, spot FX, thị trường ngoại hối… là thị trường tài chính lớn nhất thế giới.
• Với số lượng tiền giao dịch mỗi ngày lên đến 5,1 nghìn tỉ USD (theo báo cáo của World Bank năm 2016).
• Nói ngắn gọn hơn, Forex là thị trường phi tập trung cho việc trao đổi các loại tiền tệ trên toàn cầu.

• Khởi điểm của thị trường Forex ngày nay bắt đầu vào năm 1971, sau khi nền kinh tế toàn cầu đã chuyển mình từ “bản vị vàng” sang tự do tiền tệ.
• Bước tiến này được xuất phát từ nhiều yếu tố khác nhau nhưng nhìn chung là do chịu ảnh hưởng bởi sự kiện Mỹ chính thức rút khỏi chế độ tiền tệ Bretton Woods, cho phép tỷ giá hối đoái thả nổi.

Thị trường Forex Ngoại Hối là gì?

Thị trường ngoại hối – Forex là thị trường trao đổi tiền tệ có giá trị rất lớn. Bạn có thể hình dung:

• Nếu thị trường chứng khoán New York có giá trị giao dịch lên đến 25 tỉ USD/ngày thì con số này vẫn còn rất nhỏ để so với 5100 tỷ USD/ngày trong Forex.
• Lý do là vì tất cả các hoạt động giao dịch, mua bán, trao đổi… giữa các nước trên toàn thế giới đều phải thông qua thị trường ngoại hối.
• Thành phần tham gia vào thị trường Forex là các định chế tài chính gồm các ngân hàng quốc tế, các ngân hàng trung ương, các quỹ tài chính và các công ty thương mại lớn; những nhà giao dịch cá nhân (trader) chỉ chiếm khoảng 7%.

Hàng hóa của thị trường Forex

Vậy “hàng hóa” của Forex là gì? Đó là TIỀN. Giao dịch ngoại hối là hoạt động giao dịch mua một số lượng tiền này và bán một số lượng tiền khác diễn ra cùng thời điểm.

Dễ hiểu hơn, đó chính là hoạt động đổi tiền. Ví dụ: như khi bạn đổi 1USD lấy 23.000 VND, hoạt động này diễn ra cùng lúc và đó cũng được xem như giao dịch ngoại hối. Tiền được giao dịch thông qua nhà môi giới theo từng cặp; ví dụ cặp EUR/USD hay GBP/JPY.

Các cặp tiền tệ phổ biến được giao dịch trong thị trường này bao gồm: các cặp tiền chính, các cặp tiền chéo và các cặp tiền ngoại lai

• Các cặp tiền tệ chính là những cặp tiền có đồng USD và một loại tiền tệ phổ biến khác. Những cặp tiền tệ chính gồm EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF, AUD/USD, USD/CAD, NZD/USD.
• Cặp tiền tệ chéo là nhưngc cặp tiền tệ được giao dịch phổ biến nhưng không có chứa USD trong đó. Chúng gồm những cặp tiền có chứa EUR, GBP, JPY.
• Cặp tiền ngoại lai là những cặp tiền được hình thành từ đồng USD và một đồng tiền khác đến từ những nền kinh tế mới nổi hoặc nền kinh tế kém phát triển.

Những thành phần tham gia vào thị trường ngoại hối

Có 6 thành phần chính tham gia vào thị trường Forex Ngoại Hối:

1. Các Ngân hàng Trung ương
2. Các Ngân hàng Thương mại
3. Các công ty: có thể là công ty xuất nhập khẩu, công ty dịch vụ đầu tư, công ty thương mại,… có như cầu trao đổi ngoại tệ
4. Quỹ đầu tư và quỹ tương hỗ
5. Các trung gian môi giới Ngoại hối – Forex Broker
6. Nhà đầu tư cá nhân

Các cá nhân không thể tự tham gia vào thị trường này, mà bắt buộc phải thông qua một nhà môi giới; thường được gọi là các Broker – sàn Forex. 

Bạn hãy hiểu đơn giản giao dịch một đồng tiền nào đó là mua cổ phần của nước đó. Ví dụ khi bạn mua đồng đô la Mỹ USD, bạn đang tác động lên tỷ giá hối đoái của đồng tiền này và tác động gián tiếp lên nền kinh tế Mỹ.

Vì giá trị của đồng tiền là phản ánh của sức khỏe nền kinh tế của một quốc gia ở hiện tại và trong tương lai.

Tính thanh khoản trên thị trường Ngoại hối

• Trong kinh tế tài chính, tính thanh khoản đại diện cho mức độ dễ dàng chuyển đổi ra tiền mặt của một loại tài sản nào đó. Còn trong Forex, tính thanh khoản chỉ khả năng mua, bán nhanh chóng của các cặp tiền tệ.
• So với các thị trường đầu tư tài chính khác như chứng khoán và crypto thì Forex có tính thanh khoản cao hơn hẳn.
• Cụ thể, khối lượng giao dịch mỗi ngày trên thị trường này ước tính lên đến 5 – 6 nghìn tỷ USD. Vì thế, ngay khi bạn muốn mua/bán một cặp tiền sẽ lập tức có người bán/ người mua thực hiện giao dịch với bạn.

Tuy nhiên, tính thanh khoản cũng phụ thuộc vào sàn Forex, loại tiền tệ hay khung giờ giao dịch.

Thời gian giao dịch trên thị trường Forex

Thị trường Forex mở cửa 24/5. Giờ hoạt động của thị trường Forex được tính theo 4 phiên giao dịch luân phiên liên tục trên toàn thế giới:

1. Phiên Sydney (phiên Úc)
2. Sau đó đến phiên Tokyo (phiên Á)
3. Phiên London (phiên Âu)
4. Phiên New York (phiên Mỹ).

Yếu tố nào ảnh hưởng đến các cặp tiền tệ?

Có rất nhiều yếu tố tác động đến các cặp tiền tệ. Nhưng chủ yếu là do cung – cầu của hai loại ngoại tệ trong cặp tiền tệ chi phối.

Một số yếu tố tác động đến cung – cầu tiền và tác động gián tiếp lên cặp tiền tệ như sau:

• Cán cân thanh toán quốc tế
• Tình hình lạm phát – giảm phát
• Nợ công
• Chính sách lãi suất
• Thu nhập
• Thâm hụt tài khoản vãng lai
• Các sự kiện kinh tế tài chính
• Các sự kiện bất ngờ: dịch bệnh, thiên tai, khủng bố,…

Giao dịch Forex ở đâu?

Không giống như các thị trường khác, thị trường Forex không có trung tâm tài chính hay giao dịch nào cả.

Thị trường ngoại hối là thị trường liên ngân hàng và dựa trên giao dịch điện tử giữa hệ thống nối các ngân hàng với nhau và hoạt động suốt 24 giờ trong ngày và 5 ngày trong tuần (trừ thứ 7 và chủ nhật).

Trong nhiều thập kỷ trước, các cá nhân không thể tự tham gia vào thị trường này. Điều kiện để gia nhập thị trường là bạn phải có từ 10 – 50 triệu USD.

Forex ra đời để đáp ứng như cầu của các ngân hàng và các công ty khổng lồ trong ngành.  Tuy nhiên, với sự hồ trợ của Internet, các công ty môi giới đã ra đời để đáp ứng như cầu trao đổi ngoại hối với khối lượng nhỏ lẻ của các cá nhân.

Giao dịch được thực hiện qua điện thoại và máy tính của hàng trăm nghìn vị trí khác nhau trên thế giới.

Tại sao Forex lại hấp dẫn nhiều người đến vậy?

Như bạn đã biết, Forex là thị trường giao dịch tiền tệ toàn cầu thông qua hệ thống Ngân Hàng Trung Ương của các quốc gia, vì vậy tính minh bạch là điều chắc chắn.

Ngoài ra, trader chỉ cần đầu tư một số vốn nhỏ là đã có thể tham gia thị trường Forex và tạo ra lợi nhuận trong một thời gian ngắn. Và một số ưu điểm khác như sau:

• Dễ dàng tiếp cận những tài liệu học Forex trên internet.
• Thị trường Forex mở cửa 24/7 trong suốt 5,5 ngày/tuần.
• Bạn có thể giao dịch bất cứ lúc nào khi thị trường đang mở.
• Hệ thống đòn bẩy forex cao, vì vậy có khả năng mang lại lợi nhuận lớn hơn số vốn đầu tư ban đầu nhỏ.
• Bạn có thể giao dịch ở bất kỳ đâu, chỉ với chiếc laptop hoặc smartphone có kết nối internet.
• Tính thanh khoản cao nhất trong tất cả các hình thức đầu tư.
• Không bị thao túng giá bởi bất kỳ cứ tổ chức hay cá nhân nào.

Cách có được lợi nhuận trên Forex

Để kiếm được lợi nhuận từ thị trường này, bạn cần hiểu được khái niệm đơn giản như sau: Bạn mua một cặp tiền tệ ở giá thấp và bán nó ở giá cao sau đó bạn sẽ kiếm được tiền lợi nhuận từ sự chênh lệnh đó. Nhà môi giới sẽ thu một khoản tiền từ giao dịch của bạn gọi là phí Spread.

Ví dụ:

Bạn muốn giao dịch cặp tiền EUR/USD, tỷ giá cặp tiền này hiện tại là 1.25, tức với 1 EUR bạn sẽ mua được 1.25 USD.

-> Tỷ giá này sẽ thay đổi liên tục. Sau đó, bạn kỳ vọng rằng giá EUR sẽ tăng so với USD. Bạn quyết định mua 100 EUR bằng 125 USD.

-> Nếu thị trường đi theo đúng kỳ vọng của bạn, tỷ giá EUR/USD tăng từ 1.25 lên 1.30, bạn có thể chốt lời bằng cách bán 100 EUR với giá 130 USD, thu được 5 USD lợi nhuận.

Nếu bạn cảm thấy con số 5 USD lợi nhuận này là quá nhỏ, các sàn môi giới còn cung cấp cho bạn một tỷ lệ đòn bẩy khiến lợi nhuận của bạn tăng lên gấp nhiều lần. Ví dụ, khi bạn giao dịch với đòn bẩy 1:100 thì lợi nhuận bạn thu được từ giao dịch trên sẽ là 500 USD chỉ sau một giao dịch.

Nhưng nếu thị trường đi ngược lại với kỳ vọng của bạn thì bạn sẽ thua lỗ.

Các phương pháp phân tích giao dịch

Nhưng khi bạn bắt đầu thực hiện giao dịch, sẽ có 1 câu hỏi lớn được đặt ra ở đây, đó là khi nào bạn nên mua hoặc bán cặp tiền tệ đó.

Tỷ giá tiền tệ được xác định theo mức cung và cầu của thị trường toàn cầu. Vì vậy bạn cần phải nắm bắt và cập nhật đầy đủ tất cả các tin tức về thị trường forex, để có thể dự đoán đúng xu hướng tăng giảm của tỷ giá nhằm giúp bạn xác định được thời điểm mua & bán thích hợp.

• Phân tích cơ bản
  Phân tích cơ bản là việc theo dõi và cập nhật các tin tức kinh tế, chính trị tại các quốc gia.
  Ví dụ: Nếu như có thông tin tỷ lệ thất nghiệp tại Canada giảm, điều này có nghĩa là giá trị đồng đô la Canada (CAD) sẽ tăng. Vì thế bạn nên bán USD/CAD để có thể kiếm được lợi nhuận từ giao dịch này!
• Phân tích Kỹ thuật
  Bạn có thể sử dụng các biểu đồ tỷ giá tiền tệ để dự đoán, điều này cũng tương tự như việc phân tích biểu đồ trong các thị trường tài chính khác như cổ phiếu, tiền điện tử, quyền chọn nhị phân…

Ở Việt Nam, phân tích cơ bản và phân tích biểu đồ thường được gọi là phân tích tin tức và phân tích kỹ thuật. Với trường phái phân tích kỹ thuật, bạn cần tìm hiểu cách đọc biểu đồ, tham khảo nhiều mô hình kỹ thuật có khả năng đem lại tỷ lệ thắng lệnh giao dịch cao.

Những ưu điểm của thị trường Forex

1. Lợi nhuận cao khi giao dịch tại sàn Forex uy tín

• Đầu tư Forex đối với nhiều người không chỉ là một nghề mà còn là một cách tốt nhất để tạo ra lợi nhuận lớn trong thời gian ngắn.
• Lợi nhuận có được nhờ giao dịch Forex thực tế cao hơn rất nhiều so với tỷ lệ lạm phát hay lãi suất ngân hàng. Nhà đầu tư Forex có thể tạo được thu nhập rất cao khi giao dịch ở các sàn Forex uy tín.

2. Lợi nhuận thu được bất kể xu hướng thị trường

Bạn có thế tạo ra lợi nhuận nhờ giao dịch trên thị trường Forex bất kể việc tỷ giá hối đoái tăng hay giảm. Bởi đơn giản, bạn đang nắm trong tay cả quyền mua và bán bất kỳ một đồng tiền nào đó.

Ví dụ bạn đang muốn giao dịch trên cặp tiền tệ USD/CAD, nếu USD tăng bạn đặt lệnh mua và có lợi nhuận, ngược lại bạn đặt lệnh bán và có lợi nhuận.

• Với Forex, bạn không cần phải lo nghĩ đến xu hướng thị trường, và dễ dàng có lợi nhuận cao trong thời gian ngắn. Đây là ưu điểm nổi bật giữa Forex so với chứng khoán.
• Thị trường Forex có khả năng bảo vệ các nhà đầu tư khỏi những biến động của các cuộc khủng hoảng kinh tế.
• Nếu khủng hoảng xảy ra, thị trường chứng khoán có thể sụp đổ hoàn toàn, nhưng giao dịch forex vẫn diễn ra bình thường giống như không hề có chuyện gì xảy ra.

3. Cơ hội kiếm tiền liên tục cả ngày trên Forex

Vì thị trường mở cửa 24/7 suốt 5 ngày/tuần, nên bạn có thể mở giao dịch và tạo ra lợi nhuận bất kỳ lúc nào.

Ngoài ra, với chênh lệch múi giờ giữa các quốc gia với nhau, nên bạn hoàn toàn có thể mở giao dịch 24/7 mà không ngừng nghỉ một ngày nào.

Thật ra vào những ngày cuối tuần thị trường vẫn mở cửa (được gọi là thị trường tự do) và bạn vẫn có thể giao dịch được, tuy nhiên vào thời điểm này các tổ chức tài chính và ngân hàng trung ương không làm việc dẫn đến thị trường bị thả nổi và có thể bị thao túng giá bởi một số các tổ chức tư nhân.

Chính vì lý do trên, các sàn Forex sẽ ngưng xử lý giao dịch vào thời điểm cuối tuần nhằm bảo vệ các nhà đầu tư.

Tuy nhiên vì sự chênh lệch múi giờ giữa các quốc gia, bạn vẫn có thể giao dịch 24/7 bằng cách giao dịch ở nhiều sàn Forex khác nhau.

4. Giao dịch Forex có thể được thực hiện ở bất cứ đâu

Giao dịch Forex được thực hiện với sự giúp đỡ của phần mềm máy tính – thiết bị đầu cuối. Việc mua và bán tiền tệ nhờ đó có thể được thực hiện từ bất cứ địa điểm nào trên thế giới, chỉ cần có thể truy cập Internet.

Hoạt động giao dịch FOREX có thể sẽ phức tạp đối với nhiều người vì họ không thể mua bán bất kỳ tài sản hữu hình nào.

Bạn hãy nghĩ đơn giản rằng việc mua 1 đồng tiền nào đó như là mua cổ phần của 1 đất nước. Khi bạn mua đồng Yên Nhật, bạn đang tác động đến tỉ giá ngoại hối của Nhật và gián tiếp lên Kinh tế Nhật, do giá trị của đồng tiền thể hiện “sức khỏe” trong hiện tại và trong tương lai của một quốc gia.

Không như các thị trường tài chính khác, Forex không có một trung tâm tài chính hay trung tâm giao dịch nào cả.

Thị trường ngoại hối là thị trường liên ngân hàng, và dựa trên giao dịch điện tử của hệ thống kết nối giữa các ngân hàng với nhau, hoạt động suốt 24 giờ trong ngày.

Nên chọn thị trường Forex hay thị trường chứng khoán?

Thị trường Forex hay thị trường chứng khoán đều có những ưu và nhược điểm nhất định. Hình dưới đây sẽ cho bạn những so sánh chi tiết nhất về hai thị trường này.

Hướng dẫn giao dịch ngoại hối cho người mới bắt đầu

Để gia nhập thị trường Forex, bạn cần thực hiện những điều sau:

• Lựa chọn sàn môi giới ngoại hối uy tín và loại tài khoản giao dịch phù hợp.
• Lựa chọn nền tảng giao dịch tốt và ổn định. Nền tảng giao dịch đang được nhiều nhà đầu tư sử dụng giao dịch nhất hiện nay là MetaTrader 4 và MetaTrader 5. Một số sàn giao dịch còn cung cấp các nền tảng độc quyền cho phép bạn giao dịch thuận lợi và dễ dàng trên sàn môi giới.
• Đăng nhập vào tài khoản giao dịch và lựa chọn sản phẩm đầu tư phù hợp.
• Xác định khung thời gian giao dịch phù hợp với chiến lược của bạn và điều kiện thị trường.
• Phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật để xác định thời điểm vào lệnh phù hợp.

Video về Forex là gì? – Tìm hiểu thêm về Forex