Đầu tư tài chính là gì? Kênh đầu tư tài chính cá nhân hiệu quả

Từ một khoản tiền có sẵn, bạn muốn đầu tư và sinh lời thì bạn nên bắt đầu từ đâu? Trước tiên bạn nên hiểu rõ bản chất và mục đích của việc bạn muốn làm. Đó là lý do tại sao Anfin muốn chia sẻ thông tin về việc đầu tư tài chính, đây sẽ là bước đầu tiên bạn cần phải tìm hiểu đấy.

Khái niệm đầu tư tài chính là gì?

Đầu tư tài chính có thể hiểu đó là một hình thức đầu tư thông qua giao dịch mua bán các loại như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, ngoại hối hoặc các công cụ tài chính khác,… để thu lại nguồn lợi nhuận từ những khoản tiền vốn bạn bỏ ra với mục đích đầu tư.

Thông thường, nhà đầu tư không chỉ tìm đến việc đầu tư tài chính do khả năng sinh lời mà việc đó mang lại. Mà còn với những mục đích khác nhau như nâng cao chất lượng cuộc sống hơn, mong muốn về hưu sớm hay tích trữ của cải,…

Nhưng tóm lại, nếu nhà đầu tư muốn đạt được những mục đích trên thì phải trang bị đủ các kiến thức để tạo nên cơ hội tối ưu hóa thu nhập và kiếm lợi nhuận. Các khoản đầu tư thường diễn ra trong một khoảng thời gian cụ thể được xác định sẵn trong từng chiến lược đầu tư.

Lợi ích của đầu tư tài chính

Khi đầu tư tài chính, bạn sẽ thấy được một số lợi ích sau đây:

• Tránh tình trạng mất giá của đồng tiền do ảnh hưởng của lạm phát: Việc lạm phát thường xảy ra khi hàng hóa và dịch vụ tăng lên theo thời gian. Một điển hình cụ thể khi 10.000 đồng của năm 2018 bạn có thể mua 1 ổ bánh mì thịt nhưng đến năm 2020 bạn phải mất đến 15.000 đồng cho ổ bánh mì thịt. Vì thế, khi đồng tiền mất giá nhưng bạn không làm tăng thêm được giá trị thì chắc chắn tài sản của bạn sẽ bị hao hụt. Xem thêm: Mối quan hệ giữa lạm phát và lãi suất và những điều bạn nên biết
• Khả năng sinh lời cao: Nhờ vào các hoạt động đầu tư mà nền kinh tế nước nhà hay các công ty đang ngày một phát triển. Trước khi đầu tư, chắc chắn bạn phải có kinh nghiệm, sự am hiểu kiến thức để có thể đầu tư an toàn, thu lợi nhuận và hạn chế rủi ro thấp nhất.
• Tại nguồn thu nhập thụ động và tích trữ tiền tiết kiệm: Với nguồn lợi nhuận mỗi tháng, bạn có thể trích ra một khoản tiền mỗi tháng và tạo nên một khoản dự phòng tiết kiệm riêng cho những vấn đề phát sinh.
• Đạt được những mục tiêu lớn: Tư duy của nhà đầu tư không chỉ là tạo nguồn lợi nhuận mà còn tính đến việc sử dụng nguồn lợi nhuận sao cho hợp lý nhất. Chẳng hạn như tiết kiệm tiền mua nhà, mua xe, du lịch,.. Tất nhiên khi đầu tư tài chính hiệu quả thì nguồn vốn sẽ sinh lời, bạn sẽ có một khoản tiền sử dụng cho những mục tiêu trên.

Xem thêm: Phân biệt tài sản và tiêu sản là gì giúp bạn đầu tư vào những món đồ có thể làm tăng giá trị dài hạn trong tương lai, từ đó bạn sẽ sở hữu thêm nhiều tài sản hơn nữa.

Nguyên tắc đầu tư tài chính cá nhân hiệu quả

Trước khi đầu tư tài chính, bạn nên xem xét về 6 nguyên tắc sau:

• Lựa chọn lĩnh vực và kênh đầu tư tài chính: Hãy bắt đầu tìm hiểu lĩnh vực và kênh đầu tư mà bạn hứng thú ngay từ bây giờ. Tìm hiểu càng nhiều càng tốt sẽ giúp bạn đưa ra những quyết định đúng đắn và tránh được những rủi ro không đáng có. Bắt đầu tư những bước nhỏ nhất chính là nền tảng cho những bước tiếp theo. Sự trì hoãn hoặc không bỏ thời gian tìm hiểu sẽ khiến bạn đánh mất cơ hội đầu tư đáng có.
• Xây dựng kế hoạch chi tiêu hợp lý: Hãy chi tiêu hợp lý cho từng tháng và trích ra một khoản tiền nhất định để tích lũy vốn đầu tư. Bạn nên xác định được mức độ quan trọng trong từng khoản chi tiêu để lược bỏ đi những khoản tiền phung phí. Xem thêm: Lập kế hoạch tài chính cá nhân để không còn túng thiếu với 6 bước
• Giữ vững tâm lý: Thời gian chính là chìa khóa cho việc đầu tư sinh lợi nhuận. Hãy kiên nhẫn, quan sát sự biến động thị trường để có những bước đi đầu tư hiệu quả.
• Đầu tư tài chính thật nhiều: Quan sát và thực hiện đầu tư để đúc kết được nhiều kinh nghiệm riêng cho quá trình đầu tư sắp tới. Theo dõi các biến động của thị trường và các kênh đầu tư sẽ giúp bạn nhận biết được lĩnh vực phù hợp sắp tới, nắm bắt được nhóm đầu tư hiệu quả trên thị trường.
• Giảm thiểu rủi ro đầu tư: Các nhà đầu tư nên đầu tư nhiều kênh khác nhau như bất động sản, cổ phiếu, trái phiếu,… để phân tán được rủi ro khi đầu tư tài chính. Xem thêm: Lợi ích của đa dạng hóa danh mục đầu tư rất nhiều. Nhưng đa dạng hóa thế nào thì không phải nhà đầu tư nào cũng thành thạo.

Xem thêm: Nợ xấu ngân hàng là gì? Đây là một trong những khoản nợ được xem là khó đòi nhất khi người vay nợ không hoàn thành việc trả nợ trong thời gian quy định.

Các hình thức đầu tư tài chính cá nhân

Đầu tư tài chính bằng tiền gửi tiết kiệm

Thông qua chênh lệch lãi suất trong khoản đầu tư dài hạn, bạn sẽ nhận được nguồn lợi nhuận từ tiền tiết kiệm. Hiện nay có rất nhiều gói tiết kiệm khác nhau như gửi tiền tiết kiệm không kỳ hạn, có kỳ hạn, gửi góp hoặc gửi tiết kiệm với lãi suất thả nổi.

Đầu tư tài chính vào quyền sở hữu

Đầu tư chứng khoán, bất động sản hay kinh doanh khởi nghiệp đều là đầu tư quyền sở hữu. Tuy nhiên, với dạng đầu tư này sẽ mang lại nguồn lợi nhuận cao nhưng chứa nhiều rủi ro.

Đầu tư tài chính vào vàng

Với hình thức đầu tư truyền thống và quen thuộc thì đầu tư vào vàng không bao giờ lỗi thời. Bạn dùng khoản tiền nhàn rỗi mua vào và bán ra khi cập nhật xu hướng giá vàng tăng. Chắc chắn với việc đầu tư vàng sẽ rất an toàn, không sợ lỗ và giao dịch mua bán vô cùng nhanh chóng.

Đầu tư tài chính vào thị trường chứng khoán

Đây chính là hình thức đầu tư bằng việc bạn dùng tiền để mua cổ phiếu/chứng khoán đã được niêm yết trên sàn và từ công ty/ doanh nghiệp uy tín phát hành. Giao dịch mua bán cổ phiếu khá dễ dàng, linh hoạt và không đòi hỏi nhà đầu tư nguồn vốn lớn. Đặc biệt, lĩnh vực đầu tư này phù hợp với mọi đối tượng tham gia.

Xem thêm: Hướng dẫn đầu tư chứng khoán chính xác nhất cho người mới

Đầu tư tài chính vào tiền ảo

Tiền ảo là một dạng đầu tư tiền kỹ thuật số nhưng không được kiểm soát hay được phát hành bởi chính phủ. Vì thế hình thức đầu tư này mang nhiều rủi ro cao và không được bảo trợ bởi Nhà nước. Tiền ảo sẽ được tạo ra và quản lý bởi các nhà phát triển và được sử dụng giao dịch bởi các thành viên trong cộng đồng tiền ảo.

Với bài viết trên, Anfin đã chia sẻ cho bạn về khái niệm đầu tư tài chính là gì và một số kênh đầu tư hiệu quả. Hy vọng bạn sẽ tìm được hình thức đầu tư tài chính phù hợp cho bản thân và thuận lợi trong việc sinh lời nhé!

Nguồn tham khảo: investopedia.com