Chứng Chỉ Quỹ Là Gì? Có Phải Đầu Tư Chứng Khoán Hay Không?

Trong thời gian gần đây, hình thức đầu tư vào chứng chỉ quỹ đang được nhiều nhà đầu tư cân nhắc và quan tâm. Vậy chứng chỉ quỹ là gì và tại sao chúng lại hấp dẫn nhiều người đến thế? Nếu bạn quan tâm thì hãy cùng tìm hiểu các thông tin liên quan qua bài viết dưới đây nhé. 

Có thể hiểu chứng chỉ quỹ là gì thế nào?

Theo khoản 4 điều 4 luật Chứng khoán năm 2019 thì chứng chỉ quỹ được định nghĩa là loại chứng khoán mà chúng sẽ xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp của quỹ đại chúng nào đó nhằm mục đích sinh lời thông qua việc đầu tư đa dạng các tài sản khác nhau.

Mệnh giá của chứng chỉ quỹ được quy định chào bán ra công chúng với giá là 10 nghìn đồng và trong quá trình đầu tư thì các nhà đầu tư không có quyền đưa ra quyết định của quỹ.

Phân biệt chứng chỉ quỹ và cổ phiếu

Hiện nay vẫn còn nhiều người bị nhầm lẫn giữa chứng chỉ quỹ và cổ phiếu nên bài viết có tổng hợp một số đặc điểm khác nhau giữa hai loại tài sản tài chính này để bạn dễ phân biệt dưới đây:

Chứng chỉ quỹ
Cổ phiếu
Mục đích phát hành

Để thành lập quỹ đầu tư chứng khoán.

Huy động vốn cho các doanh nghiệp.

Quyền quyết định

Không có quyền quyết định, biểu quyết hay tham gia quản lý.

Có quyền quyết định, quyền biểu quyết và quản lý.

Trách nhiệm

Nhà đầu tư chỉ cần góp vốn vào quỹ.

Nhà đầu tư phải có trách nhiệm với quyền quyết định nên đòi hỏi nhà đầu tư phải có kiến thức chuyên sâu với tinh thần trách nhiệm cao.

Có nên đầu tư vào chứng chỉ quỹ không?

Vậy có nên đầu tư vào chứng chỉ quỹ không? Để trả lời được câu hỏi này thì bạn có thể tham khảo lợi ích và rủi ro tài chính mà bạn sẽ gặp phải khi thực hiện đầu tư vào chứng chỉ quỹ để có thể cân nhắc so sánh dưới đây:

Lợi ích 

• Không cần có nhiều kiến thức về kinh tế hay chứng khoán vẫn có thể yên tâm về khoản đầu tư của mình vì công ty quỹ sẽ thay bạn quyết định đầu tư sinh lời.

• Giúp tránh được những biến động của thị trường trong ngắn hạn có thể gây ra rủi ro nhưng trong dài hạn thì không gây ra ảnh hưởng quá lớn. 

• Rủi ro thấp hơn so với các loại chứng khoán khác vì vốn của nhà đầu tư luôn được bảo vệ. 

• Có đội ngũ quản lý quỹ dày dặn kinh nghiệm đảm bảo an toàn nhất cho vốn của bạn so với việc tự đầu tư. 

• tính thanh khoản cao nên có thể rút ra một phần hoặc toàn bộ vốn đầu tư bất cứ lúc nào. 

  Cócao nên có thể rút ra một phần hoặc toàn bộ vốn đầu tư bất cứ lúc nào.

• Đảm bảo nguồn thu nhập thường xuyên cùng với quyền lợi cho các nhà đầu tư.

Rủi ro

• Không có quyền kiểm soát đối với việc ra quyết định đầu tư vì tất cả đều được thực hiện bởi các công ty quản lý quỹ. 

• tỷ suất sinh lời kỳ vọng như ban đầu, quỹ đầu tư bị phá sản,…

  Ngoài ra, việc đầu tư chứng chỉ quỹ cũng có một số rủi ro khác như: không đạt được mứcnhư ban đầu, quỹ đầu tư bị phá sản,…

Điều kiện, hồ sơ chào bán chứng chỉ quỹ

Về điều kiện thì đơn vị phát hành cần đáp ứng đủ 4 điều kiện được quy định tại Luật chứng khoán 2019 gồm:

• Tổng giá trị đăng ký tối thiểu là 50 tỷ đồng.

• Có phương án phát hành và phương án đầu tư phù hợp theo quy định. 

• Phải được giám sát bởi ngân hàng.

• Phải được niêm yết trên hệ thống giao dịch chứng khoán.

Về hồ sơ chào bán chứng chỉ quỹ thì đơn vị phát hành cần chuẩn bị:  

• Giấy đăng ký chào bán được cơ quan có thẩm quyền phê duyệt.

• Bản báo cáo với đầy đủ các thông tin về: Loại hình, quy mô, mục tiêu, chiến lược, quy trình đầu tư cũng như các hạn chế và rủi ro có thể xảy ra. 

• Nội dung tóm tắt về các dự thảo điều lệ của quỹ.

• Phương án phát hành và hướng dẫn tham gia đầu tư. 

• Thông tin tóm tắt và các quy định về công ty quản lý và ngân hàng giám sát.

Hướng dẫn giao dịch bán Chứng chỉ quỹ

Nhằm giúp bạn có thể thực hiện giao dịch chứng chỉ quỹ một cách tốt nhất thì bạn có thể tham khảo các bước hướng dẫn thực hiện dưới đây: 

Về việc thực hiện mua chứng chỉ quỹ: 

• Bước 1: Đăng nhập vào tài khoản giao dịch của bạn tại công ty quỹ mà bạn đã đầu tư rồi chọn mục Chứng chỉ quỹ.

• Bước 2: Chọn Giao dịch chứng chỉ quỹ/ Đặt lệnh hoặc có thể click vào mã chứng chỉ quỹ mà mình muốn mua trên danh sách. Tại đây sẽ hiển thị mẫu để bạn thực hiện điền các thông tin liên quan. 

• Bước 3: Sau khi điền đầy đủ thông tin thì bạn click vào “Tôi đồng ý” và nhấn “Xác nhận” là đã hoàn thành việc mua chứng chỉ quỹ.

Về việc thực hiện bán Chứng chỉ quỹ:

• Bước 1: Đăng nhập vào tài khoản giao dịch rồi chọn vào chứng chỉ quỹ cần bán.

• Bước 2: Điền thông tin vào phiếu Đăng ký Bán được hiển thị trên màn hình rồi click vào “Tôi đồng ý” và nhấn “Xác nhận” và đợi nhận thông báo về kết quả giao dịch.

• Bước 3: Sau khi giao dịch thành công thì bạn sẽ nhận được tiền chuyển khoản từ việc bán Chứng chỉ quỹ về ngân hàng theo các thông tin đã được đăng ký trước đó.

Mua chứng chỉ quỹ ở đâu uy tín?

Việc chọn lựa một công ty mua chứng chỉ quỹ uy tín sẽ giúp bạn có được một sản phẩm chứng chỉ quỹ chất lượng và an toàn cũng như mang lại lợi ích tối đa thông qua các công ty được đề cập dưới đây:

• Chứng chỉ quỹ Techcombank: Đây là một loại chứng chỉ thuộc quỹ TCMF có mức độ uy tín và chất lượng cao trên và các nhà đầu tư sẽ có cơ hội kiếm được lợi nhuận dài lâu với các sản phẩm chứng chỉ ở đây.

https://www.tcbs.com.vn/campaign/ifund/quy-trai-phieu-tcbf 

• Chứng chỉ quỹ SSI: Là sản phẩm thuộc quỹ công chúng dạng mở trực thuộc Công ty TNHH Quản Lý Quỹ SSI với có giá trị tối thiểu là 2 triệu đồng và không giới hạn thời gian hoạt động giúp tạo thu nhập dài hạn cho nhà đầu tư.

https://www.ssi.com.vn/ssiam/hieu-qua-dau-tu-cua-quy-ssi-sca 

• Chứng chỉ quỹ VFM: Sản phẩm này thuộc công ty Cổ phần quản lý Quỹ đầu tư Việt Nam (VFM) với mục tiêu tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro cho các nhà đầu tư.

https://dragoncapital.com.vn/ 

Kinh nghiệm để đầu tư chứng chỉ hiệu quả

Để giúp bạn có thể đầu tư chứng chỉ quỹ một cách hiệu quả với mức lợi ích nhận được là tối đa thì bạn có thể tham khảo một số kinh nghiệm đầu tư được bài viết cung cấp dưới đây:

• Nên ưu tiên xem xét và lựa chọn các công ty quỹ uy tín khi tham gia thị trường vì chính họ sẽ là đối tượng trực tiếp mang dòng tiền của bạn đi đầu tư nên các công ty uy tín sẽ đảm bảo dòng tiền của bạn được sinh lời hiệu quả thông qua các tiêu chí: 

• Tra cứu vốn điều lệ công ty để nghiên cứu tìm năng của công ty.

  Có đội ngũ nhân viên kinh nghiệm lâu năm trong đầu tư chứng khoán.để nghiên cứu tìm năng của công ty.

• Có mục tiêu đầu tư rõ ràng, đa dạng danh mục đầu tư cùng điều lệ và chính sách hoạt động ổn định.

• Được đánh giá cao trên thị trường với nhiều kinh nghiệm đầu tư.

• Quân tâm đến giá trị tài sản ròng để đánh giá hiệu quả sự vận hành của các quỹ đầu tư dựa trên 3 yếu tố là vốn cổ đông, vốn từ lợi nhuận để lại, vốn chênh lệch do phát hành cổ phiếu và các quỹ dự phòng dự trữ phát triển.

Giá trị tài sản ròng = Giá trị tài sản ròng của quỹ/ tổng số chứng chỉ quỹ đã phát hành

• Do việc tham gia mua chứng chỉ quỹ cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro nên các nhà đầu tư cũng cần chuẩn bị đầy đủ các yếu tố để chấp nhận các rủi ro có thể có thể xảy ra.

Trên đây là các thông tin chi tiết và đầy đủ về chứng chỉ quỹ là gì mà chúng tôi muốn gửi đến bạn tham khảo. Hy vọng với những thông tin được cung cấp trên sẽ giúp ích cho bạn trong việc hiểu và biết cách đầu tư loại tài sản tài chính này một cách hiệu quả nhất khi có nhu cầu nhé.