Ủy thác đầu tư chứng khoán là gì? Ưu điểm và nhược điểm [2023]

Chứng khoán là một lĩnh vực vô cùng đặc biệt và ngày càng nhận được sự quan tâm của giới đầu tư. Trong đó, bao gồm cả uỷ thác đầu tư chứng khoán. Vậy uỷ thác đầu tư chứng khoán là gì? Quy định về uỷ thác đầu tư chứng khoán như thế nào? Mời quý khách hàng tham khảo bài viết dưới đây để biết thêm thông tin chi tiết về hoạt động uỷ thác đầu tư chứng khoán. 

Uỷ thác đầu tư chứng khoán là gì? 

1. Uỷ thác đầu tư chứng khoán là gì?

Ủy thác được hiểu đơn giản là việc giao cho người khác một số tiền hoặc tài sản để họ làm một việc gì đó thay bạn. Ủy thác đầu tư chứng khoán tức là việc giao tiền của một cá nhân hay tổ chức nào đó cho một các nhân hoặc tổ chức khác đem đi đầu tư chứng khoán với mục tiêu kiếm lời. 

Khách hàng (bên ủy thác) sẽ giao toàn quyền giao dịch (mua/bán) chứng khoán cho bên nhận ủy thác. Bên nhận uỷ thác có trách nhiệm quản lý danh mục đầu tư trong tài khoản của khách hàng, đưa ra các quyết định giao dịch và đảm bảo an toàn, hiệu quả nhất cho bên ủy thác. Quyền lợi, trách nhiệm, phân chia lợi nhuận/rủi ro được quy định chi tiết và cụ thể trong hợp đồng ủy thác đã ký kết trước đó giữa hai bên.

Uỷ thác đầu tư chứng khoán 

2. Ưu điểm của uỷ thác đầu tư chứng khoán 

Uỷ thác đầu tư chứng khoán là một khái niệm còn khá mới mẻ hiện nay, nhưng nhìn chung thì uỷ thác đầu tư chứng khoán có những ưu điểm sau đây: 

• Bản chất của ủy thác đầu tư là việc bạn đem tiền của mình giao cho một công ty quản lý uy tín trên thị trường. Cho nên việc này sẽ giúp bạn có được lợi nhuận an toàn, ổn định cũng như tăng trưởng vì quyết định đầu tư được thực hiện bởi những nhà quản lý chuyên nghiệp, có thâm niên trong đầu tư chứng khoán.
• Thông thường những công ty quản lý sẽ nghiên cứu và xây dựng một danh mục đầu tư với đã dạng những lựa chọn từ cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ,… Việc này giúp giảm thiểu rủi ro hệ thống, phân hóa rủi ro ở mức thấp nhất.

• Ủy thác đầu tư có khả năng sinh lời cao hơn so với gửi tiền tiết kiệm ở ngân hàng vì hầu hết các sản phẩm chứng khoán sẽ có xu hướng bị tác động từ thị trường. Nếu thị trường tốt thì mức thu nhập sẽ cao. Trong khi ngân hàng đã áp dụng cho người gửi một mức lãi suất cố định trước đó, nếu bạn gửi tiết kiệm thì sẽ không nhận được những khoản lời khi thị trường đang tăng trưởng.
• Ngoài ra, nó còn giúp tăng cường hiệu quả sử dụng vốn trong doanh nghiệp nếu bên ủy thác là một doanh nghiệp cụ thể.

3. Nhược điểm của uỷ thác đầu tư chứng khoán 

Ủy thác đầu tư cũng sẽ có một số hạn chế nhất định như sau:

• Lựa chọn phải công ty quản lý ít kinh nghiệm, còn non trẻ trong đầu tư chứng khoán sẽ đem lại kết quả đầu tư không tốt.
• Bạn không có quyền ra quyết định đầu tư, không thể tác động hoặc sử dụng khoản tiền vốn đã giao cho bên nhận ủy thác.
• Nguy cơ mất vốn nếu danh mục đầu tư của công ty không hợp lý, chỉ chú trọng vấn đề tối đa lợi nhuận mà bỏ quên hạn chế rủi ro. Bởi vì bên ủy thác không trực tiếp kiểm soát nguồn vốn đầu tư, sẽ rất khó khăn để bạn có thể thu hồi vốn góp nếu tình hình đầu tư của công ty không tốt.

• Uỷ thác đầu tư không phù hợp trong ngắn hạn. Lợi nhuận thường đi kèm với rủi ro, do vậy các bên nhận uỷ thác thường tập trung vào các cổ phiếu trung và dài hạn.
• Mất chi phí quản lý: Nhà Đầu Tư sẽ phải trả các chi phí khi ủy thác đầu tư theo cam kết trên hợp đồng ủy thác.
• Không cam kết 100% phải có lãi: Lợi nhuận luôn đi kèm với rủi ro. Khác với gửi tiền tiết kiệm hay mua trái phiếu, ủy thác đầu tư có thể bị lỗ nếu danh mục đầu tư của bên nhận uỷ thác không hiệu quả. Hoặc do yếu tố thị trường, do điểm ra vào không hợp lý có thể gây bất lợi cho danh mục đầu tư.

4. Điều kiện nhận uỷ thác đầu tư chứng khoán 

Tại Điều 75 Luật chứng khoán 2019 quy định về điều kiện cấp giấy phép thành lập và hoạt động kinh doanh chứng khoán của công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán, như sau:

– Thứ nhất, điều kiện về vốn bao gồm: việc góp vốn điều lệ vào công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán phải bằng Đồng Việt Nam; vốn điều lệ tối thiểu để được cấp Giấy phép thành lập và hoạt động kinh doanh chứng khoán của công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán tại Việt Nam theo quy định của Chính phủ.

– Thứ hai, điều kiện về cổ đông, thành viên góp vốn bao gồm:

+ Cổ đông, thành viên góp vốn đáp ứng điều kiện quy định tại điểm a và điểm b khoản 2 Điều 74 của Luật này;

+ Cổ đông, thành viên góp vốn là nhà đầu tư nước ngoài đáp ứng điều kiện quy định tại Điều 77 của Luật này;

+ Cổ đông, thành viên góp vốn sở hữu từ 10% trở lên vốn điều lệ của 01 công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán và người có liên quan của cổ đông, thành viên góp vốn đó (nếu có) không sở hữu trên 5% vốn điều lệ của 01 công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán khác.

Thứ ba, điều kiện về cơ cấu cổ đông, thành viên góp vốn bao gồm:

+ Có tối thiểu 02 cổ đông sáng lập, thành viên góp vốn là tổ chức. Trường hợp công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán được tổ chức dưới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên, chủ sở hữu phải là ngân hàng thương mại hoặc doanh nghiệp bảo hiểm hoặc công ty chứng khoán hoặc tổ chức nước ngoài đáp ứng quy định tại khoản 2 Điều 77 của Luật này;

+  Tổng tỷ lệ vốn góp của các tổ chức tối thiểu là 65% vốn điều lệ, trong đó các tổ chức là ngân hàng thương mại, doanh nghiệp bảo hiểm, công ty chứng khoán sở hữu tối thiểu là 30% vốn điều lệ.

– Thứ tư, điều kiện về cơ sở vật chất bao gồm:

+  Có trụ sở làm việc bảo đảm cho hoạt động kinh doanh chứng khoán;

+ Có đủ cơ sở vật chất, kỹ thuật, trang bị, thiết bị văn phòng, hệ thống công nghệ phù hợp với quy trình nghiệp vụ về hoạt động kinh doanh chứng khoán.

5. Câu hỏi thường gặp

Ủy thác là gì?

Là việc giao cho người khác một số tiền hoặc tài sản để họ làm một việc gì đó thay bạn. Ủy thác đầu tư chứng khoán tức là việc giao tiền của một cá nhân hay tổ chức nào đó cho một các nhân hoặc tổ chức khác đem đi đầu tư chứng khoán với mục tiêu kiếm lời. 

Có nên tham gia ủy thác đầu tư chứng khoán không?  

Nếu bạn là người mới tham gia vào thị trường, thiếu kinh nghiệm thực tế cũng như những kiến thức về chứng khoán thì ủy thác đầu tư là một lựa chọn sáng suốt giúp bạn có được một nguồn thu nhập ổn định và an toàn. Tuy nhiên, nếu bạn thích mạo hiểm, có kinh nghiệm, không thích sự ràng buộc và muốn toàn quyền kiểm soát số vốn của mình. Bạn có thể lựa chọn đầu tư cá nhân vào bất kỳ sản phẩm chứng khoán trên thị trường.

Ủy thác đầu tư có những hạn chế nào?

• Lựa chọn phải công ty quản lý ít kinh nghiệm, còn non trẻ trong đầu tư chứng khoán sẽ đem lại kết quả đầu tư không tốt.
• Bạn không có quyền ra quyết định đầu tư, không thể tác động hoặc sử dụng khoản tiền vốn đã giao cho bên nhận ủy thác.

Có mất chi phí ủy thác không?

Tham gia bất kỳ lĩnh vực nào đều sẽ có phí. Ủy thác đầu tư sẽ có những khoản phí bắt buộc người tham gia phải trả. Có thể là phí môi giới, phí quản lý tài khoản đầu tư, phí hiệu suất, phí thường niên,…

Trên đây là một vài thông tin về khái niệm uỷ thác đầu tư chứng khoán. Hi vọng thông qua bài viết này quý khách hàng có thể hiểu thêm phần nào về thủ tục nhập khẩu này. ACC với kinh nghiệm nhiều năm trong lĩnh vực pháp lý luôn sẵn lòng cung cấp đến quý khách hàng các dịch vụ pháp lý nhanh chóng và tiện lợi nhất. Mọi thắc mắc xin vui lòng liên hệ trực tiếp với chúng tôi qua số điện thoại 1900.3330 hoặc qua zalo 084.696.7979 hoặc qua email: [email protected] để được tư vấn tận tình. Xin chân thành cảm ơn!

5/5 – (3035 bình chọn)

✅ Dịch vụ thành lập công ty
⭕ ACC cung cấp dịch vụ thành lập công ty/ thành lập doanh nghiệp trọn vẹn chuyên nghiệp đến quý khách hàng toàn quốc

✅ Đăng ký giấy phép kinh doanh
⭐ Thủ tục bắt buộc phải thực hiện để cá nhân, tổ chức được phép tiến hành hoạt động kinh doanh của mình

✅ Dịch vụ ly hôn
⭕ Với nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tư vấn ly hôn, chúng tôi tin tưởng rằng có thể hỗ trợ và giúp đỡ bạn

✅ Dịch vụ kế toán
⭐ Với trình độ chuyên môn rất cao về kế toán và thuế sẽ đảm bảo thực hiện báo cáo đúng quy định pháp luật

✅ Dịch vụ kiểm toán
⭕ Đảm bảo cung cấp chất lượng dịch vụ tốt và đưa ra những giải pháp cho doanh nghiệp để tối ưu hoạt động sản xuất kinh doanh hay các hoạt động khác

✅ Dịch vụ làm hộ chiếu
⭕ Giúp bạn rút ngắn thời gian nhận hộ chiếu, hỗ trợ khách hàng các dịch vụ liên quan và cam kết bảo mật thông tin