Paypal Underwriting là gì, tại sao Doanh nghiệp cần thẩm định tài khoản Paypal? – Global Links Asia

Hãy cùng Global Links Asia tìm hiểu trong bài viết này thẩm định tài khoản PayPal (PayPal Underwriting) là gì, tại sao Doanh nghiệp cần thẩm định và làm thế nào Global Links Asia hỗ trợ Doanh nghiệp trong việc thẩm định này.

Dù số lượng người dùng là rất lớn, không phải Seller nào (các đơn vị bán hàng thương mại điện tử) nào cũng hiểu rõ về cơ chế, chính sách thẩm định tài khoản PayPal cho Doanh nghiệp/Cá nhân và làm như thế nào để thông qua thẩm định PayPal.

PayPal là một trong các phương thức thanh toán thông dụng và nổi tiếng nhất thế giới hiện nay. Cổng thanh toán online này được sử dụng bởi hơn 400 triệu người dùng thế thế giới, bao gồm người mua, người bán và các chủ doanh nghiệp.

1. Thẩm định tài khoản PayPal (PayPal Underwriting) là gì và những ai cần phải thực hiện việc này?

1.1 Thẩm định tài khoản PayPal (PayPal Underwriting) là gì?

Thẩm định tài khoản PayPal doanh nghiệp thường diễn ra khi PayPal muốn tìm hiểu các vấn đề tiềm năng phát sinh với tài khoản của Doanh nghiệp/Cá nhân.

Việc thẩm định diễn ra để PayPal đảm bảo độ bảo mật, mức độ an toàn của tài khoản PayPal, hiểu rõ bản chất kinh doanh của Doanh nghiệp, cũng như là cách PayPal sử dụng để ngăn chặn các mối nguy tiềm tàng như gian lận, rửa tiền, lừa đảo và bảo vệ danh tiếng PayPal như là 1 cổng thanh toán uy tín, đáng tin cậy trên thế giới.

1.2 Đâu là nguyên nhân dẫn đến việc PayPal yêu cầu thẩm định tài khoản?

Đội ngũ phòng ban phân tích và quản trị rủi ro tại PayPal sẽ thực hiện việc thẩm định tài khoản của Doanh nghiệp vì rất nhiều lý do. Global Links Asia nhận thấy rằng đây là các lý do phổ biến nhất của việc thẩm định PayPal bao gồm:

• Doanh nghiệp có doanh thu rất lớn, từ hàng chục đến trăm nghìn USD/tháng;
• Doanh nghiệp được xem như mang lại rủi ro cao cho các bên liên quan khi giao dịch;
• Doanh nghiệp xuất hiện khối lượng giao dịch lớn, đột xuất;
• Khối lượng tiền cho mỗi giao dịch là rất lớn, đột xuất;
• Khối lượng tiền giao dịch trên cổng thanh toán PayPal vượt quá ngưỡng nhất định;
• Khối lượng tiền, giao dịch hoàn trả, bồi thường tiền (Refund, chargeback) lớn, đột xuất.

Thẩm định tài khoản PayPal (PayPal Underwriting) dành cho những ai?

2. Tại sao Doanh nghiệp cần trải qua quy trình thẩm định tài khoản PayPal (PayPal Underwriting)?

Việc thẩm định tài khoản PayPal diễn ra rất phức tạp vì quy trình được thực hiện theo chuẩn mực an toàn, bảo mật cao và nghiêm ngặt giữa các bộ phận kiểm định của PayPal. Phức tạp là thế nhưng lợi ích khi thẩm định tài khoản PayPal mang lại cho doanh nghiệp/cá nhân là rất lớn như:

• Bảo vệ người mua và người bán khỏi các hoạt động kinh doanh phạm pháp, lừa đảo, gian lận;
• Bảo vệ danh tiếng, độ uy tín Doanh nghiệp như là 1 nơi thanh toán uy tín, đáng tin cậy; chuyên nghiệp;
• Sau khi thẩm định, Doanh nghiệp sẽ hạn chế các rủi ro từ PayPal như tài khoản bị đóng bất ngờ, hay bị giới hạn mức thanh khoản, giúp ổn định dòng tiền trong hoạt động kinh doanh;
• Quyền lợi đăng ký các dịch vụ cao cấp của PayPal như PayPal Pro, Reference, Transaction, v.v;

Các lợi ích khi thẩm định tài khoản PayPal 

3. Làm thế nào Doanh nghiệp biết rằng tài khoản PayPal đang được thẩm định?

3.1 Quy trình thẩm định tài khoản PayPal (PayPal Underwriting) diễn ra như thế nào?

Thẩm định tài khoản PayPal mang lại nhiều lợi ích cho Doanh nghiệp, tuy vậy, làm thế nào Doanh nghiệp biết rằng tài khoản đang được thẩm định bởi PayPal?

3.2 Các thông tin, giấy tờ cần thiết để thẩm định tài khoản PayPal là gì?

Thông tin giấy tờ cần thiết

Mô tả

Giấy phép kinh doanh, giấy tờ đăng ký thành lập công ty
Thông tin này cho phép PayPal xác nhận rằng công ty là công ty chính thống, hợp pháp .

Hồ sơ kế toán (báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh, bảng cân đối kế toán, báo cáo lưu chuyển tiền tệ, v.v)
Thông tin này cho phép PayPal thấy được tình hình tài chính của Doanh nghiệp.

Thông tin tổng quan về hoạt động kinh doanh, công ty, bộ máy vận hành, v.v
Thông tin này cho phép PayPal đánh giá mức độ rủi ro của công ty, nhằm đưa ra các kiến nghị, biện pháp phòng tránh tương ứng.

Thông tin khác
Tùy thuộc vào từng công ty mà PayPal sẽ yêu cầu thêm các thông tin, giấy tờ bổ trợ khác.

4. Global Links Asia có thể hỗ trợ Doanh nghiệp trong việc thẩm định tài khoản PayPal như thế nào?

Thẩm định tài khoản PayPal là một bước cần thiết, chắc chắn sẽ xảy ra với mọi Cá nhân/Doanh nghiệp khi đang hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh, giao thương quốc tế.  Vì lẽ đó, việc tìm kiếm một đối tác đáng tin cậy, đắc lực có thể hỗ trợ PayPal Underwriting sẽ là một sự lựa chọn xuất sắc giúp giải đáp hết các thắc mắc, bài toán kinh doanh và hỗ trợ Doanh nghiệp trên con đường này.

Chính vì vậy, Global Links Asia, với bề dày kinh nghiệm và chất lượng dịch vụ uy tín, đáng tin cậy, tư vấn thành lập công ty tại Mỹ, Canada, Hồng Kông, Singapore, offshore, sẽ hỗ trợ Doanh nghiệp:

• Tư vấn chiến lược mở tài khoản PayPal, PayPal Business, gỡ giới hạn thanh khoản (Limits), làm thẩm định (Underwriting);
• Nâng cấp tài khoản PayPal Business VIP, đăng ký PayPal Pro, đăng ký các dịch vụ cao cấp;
• Hỗ trợ quản lý, duy trì tài khoản PayPal, hướng dẫn giải quyết tranh chấp, tối ưu hóa các chuyển tiền quốc tế;
• Hỗ trợ Doanh nghiệp đăng ký địa điểm kinh doanh tại quốc gia offshore, Hồng Kông;
• Hỗ trợ Doanh nghiệp đăng ký, mở, xác thực tài khoản thanh toán quốc tế PayPal, Stripe v.v;
• Hỗ trợ Doanh nghiệp đăng ký, mở, xác thực tài khoản ngân hàng vật lýngân hàng onlineSingapore
• Hỗ trợ Doanh nghiệp thực hiện nghĩa vụ thuế kế toán, dịch vụ báo cáo tài chính offshore

5. Các câu hỏi thường gặp liên quản đến việc thẩm định tài khoản PayPal (PayPal Underwriting)?

5.1 Lợi ích khi thẩm định tài khoản Paypal doanh nghiệp/cá nhân là gì?

Lợi ích khi thực hiện thẩm định tài khoản Paypal (Paypal Underwriting) bao gồm:

• Bảo vệ người mua và người bán khỏi các hoạt động kinh doanh phạm pháp, lừa đảo, gian lận;
• Bảo vệ danh tiếng, độ uy tín Doanh nghiệp như là 1 nơi thanh toán uy tín, đáng tin cậy, chuyên nghiệp;
• Sau khi thẩm định, Doanh nghiệp sẽ hạn chế các rủi ro từ Paypal như tài khoản bị đóng bất ngờ, hay bị giới hạn mức thanh khoản, giúp ổn định dòng tiền trong hoạt động kinh doanh;
• Quyền lợi đăng ký các dịch vụ cao cấp của Paypal như Paypal Pro, Reference, Transaction, v.v;

5.2 Tại sao Doanh nghiệp nên sử dụng tài khoản Paypal để thanh toán, giao dịch?

Nhìn chung, Doanh nghiệp nên sử dụng Paypal để thanh toán, giao dịch quốc tế vì các lý do sau:

• Thông tin giao dịch được bảo vệ tối đa, hạn chế nguy cơ hack, lừa đảo, gian lận;
• Chính sách quản lý, hoản trả tiền trên Paypal mang lại nhiều lợi ích cho Doanh nghiệp;
• Bảo vệ thông tin tài khoản thanh toán của Doanh nghiệp khi kinh doanh quốc tế, hơn hẳn Visa, Mastercard.

5.3 Global Links Asia hỗ trợ Doanh nghiệp các dịch vụ gì khác bên cạnh Paypal hay không?

Tùy vào bài toán kinh doanh của từng Doanh nghiệp mà Global Links Asia sẽ hỗ trợ Doanh nghiệp các dịch vụ phù hợp nhất. Global Links Asia sẵn lòng hỗ trợ Doanh nghiệp đăng ký tài khoản Wise, tài khoản Stripe, mở tài khoản ngân hàng tại ngân hàng số (bank online), v.v.

Liên hệ Global Links Asia để được tư vấn chi tiết ngay hôm nay!

5.4 Paypal cần thông tin gì khi thẩm đinh tài khoản của Doanh nghiệp?

Để quá trình thẩm định diễn ra suôn sẻ, nhanh chóng, Paypal yêu cầu các thông tin sau từ Doanh nghiệp:

• Giấy phép kinh doanh, giấy tờ đăng ký thành lập công ty;
• Hồ sơ kế toán (báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh, bảng cân đối kế toán, báo cáo lưu chuyển tiền tệ, v.v;
• Thông tin tổng quan về hoạt động kinh doanh, công ty, bộ máy vận hành, v.v;
• Thông tin khác.

Bài viết trên được Công ty Global Links Asia biên soạn và đăng trực tiếp vào website globallinks.asia/vi/ lần đầu vào ngày 11 tháng 1 năm 2023. Bản quyền thuộc Công ty Global Links Asia. Vui lòng không sao chép dưới mọi hình thức trừ trường hợp được đồng ý bằng văn bản của Công ty Global Links Asia.