Tổng quan về đầu tư tài chính – DIGITAL VN

Đầu tư tài chính là hoạt động sử dụng vốn nhàn rỗi để tìm kiếm lợi nhuận và gia tăng giá trị của số vốn đầu tư ban đầu trong tương lai bằng cách sử dụng các công cụ tài chính khác nhau, hay đầu tư tài chính là một hình thức đầu tư chủ yếu thông qua hình thức mua chứng khoán (chứng khoán vốn – cổ phiếu hoặc chứng khoán nợ – trái phiếu) hoặc các công cụ tài chính khác. Nhà đầu tư tài chính thông thường nhắm vào mục đích mua và bán chứ ít khi làm tăng giá trị thực của công ty mà họ đầu tư vào.

Bên cạnh đó, một khái niệm gần giống với “đầu tư tài chính” đó là “đầu cơ” ngày càng được sử dụng phổ biến. Do vậy, cần phải phân biệt giữa hoạt động đầu tư tài chính và đầu cơ.

Đầu cơ là phương thức đầu tư tận dụng cơ hội của thị trường. Đầu cơ diễn ra trong ngắn hạn, thu lợi nhờ vào việc chênh lệch giá. Đầu cơ là hành động tiến hành một giao dịch tài chính rủi ro với hy vọng lợi nhuận cao bất thường trong thời gian biến động ngắn hạn. Trong đầu cơ, các quyết định dựa trên tin đồn, biểu đồ kỹ thuật và tâm lý thị trường ở thời điểm hiện tại. Đối với các nhà đầu cơ luôn kỳ vọng lợi nhuận  từ sự thay đổi giá do lực cung và cầu trong thời gian hiện tại.

Tuy nhiên, đầu tư tài chính lại là việc sử dụng khoản tiền được gọi là “nhàn rỗi” để đầu tư vào các loại chứng khoán (cổ phiếu, trái phiếu), thị trường ngoại hối (forex), bất động sản,…để tìm kiếm thêm những khoản thu nhập. Đây là hình thức tiền đẻ ra tiền một cách trực tiếp mà người đầu tư không cần phải tham gia trực tiếp các hoạt động kinh doanh hay bất cứ hình thức lao động nào khác. Đầu tư thường hy vọng nhận được lợi nhuận vào một thời gian dài trong tương lai.

Có khá nhiều kênh đầu tư tài chính hiệu quả khá phổ biến để mọi người có thể dễ dàng tìm hiểu và tham gia. Mỗi kênh đầu tư đều có những ưu, nhược điểm nhất định.

Kênh đầu tư dễ dàng và khá phổ biến hiện nay được nhắc đến đầu tiên là kênh gửi tiết kiệm. Kênh đầu tư này có lợi thế là nhận được lợi nhuận đều, không xảy ra thua lỗ. Tuy nhiên, mức sinh lời không hề cao và có rủi ro tiền bị mất giá do lạm phát. Nhìn chung, kênh này an toàn nhất và thanh khoản cao nhất nên được khá nhiều người lựa chọn.

Kênh đầu tư vàng có thể nói là một trong những hình thức đầu tư xuất hiện sớm nhất. Đầu tư vàng khá đơn giản và do vàng có những giá trị nội tại riêng của nó, dễ chuyển đổi thành tiền mặt, vàng lưu giữ giá trị tốt nhất mỗi khi xảy ra khủng hoảng kinh tế và lạm phát.Tuy nhiên, người đầu tư lại cần phải lưu ý những vấn đề liên quan đến cất giữ vàng nơi an toàn. Hiện nay việc đầu tư vàng không thực sự là một phương án đầu tư tài chính hiệu quả nữa mà nó đơn thuần chỉ là một hình thức cất trữ tài sản.

Đầu tư vào các quỹ đầu tư: Đây thực chất là một hình thức đầu tư gián tiếp. Các nhà đầu tư sẽ cùng góp tiền vào một quỹ đầu tư nào đó có thể là quỹ đầu tư mở hoặc quỹ đầu tư đóng và quỹ đầu tư đó có trách nhiệm sử dụng tiền của các nhà đầu tư để thực hiện vào các hình thức đầu tư tài chính khác một cách hiệu quả. Quỹ đầu tư được quản lý bởi những chuyên gia, lợi nhuận có tính ổn định, rủi ro không quá cao, vốn đầu tư ban đầu ít và có tính thanh khoản cao, bản thân nhà đầu tư không cần phải theo dõi thị trường sát sao.

Đầu tư bất động sản: Đây vẫn luôn là một hình thức đầu tư tài chính hấp dẫn và thu hút sự quan tâm của rất nhiều người. Lĩnh vực đầu tư này đã tồn tại từ lâu và có rất nhiều người đã trở nên giàu có nhờ nó do tỷ lệ lợi nhuận có thể cực lớn sau thời gian đầu tư lâu dài. Đầu tư bất động sản thường đòi hỏi người đầu tư phải có một số vốn không nhỏ nhất định. Vì vậy người đầu tư cần phải tính toán kỹ lưỡng khả năng tài chính của mình trước khi quyết định tham gia đầu tư. Người đầu tư cần dành thời gian tìm hiểu tiềm năng các dự án, và khả năng lên giá của bất động sản.

Thêm một kênh đầu tư khác hiện nay cũng thu hút được các nhà đầu tư là kênh chứng khoán: Cổ phiếu và trái phiếu là hai loại chứng khoán phổ biến nhất hiện nay. Chứng khoán có thể là hình thức chứng chỉ, bút toán ghi sổ hay dữ liệu điện tử.

Người đầu tư kênh này không cần phải có số vốn lớn để tham gia, thị trường có thanh khoản tốt và bạn có khả năng kiếm được lợi nhuận cao trong thời gian ngắn. Tuy nhiên, đầu tư ở thị trường chứng khoán không đơn giản như gửi tiền tiết kiệm hay mua vàng mà người đầu tư cần học hỏi và tích lũy nhiều kiến thức, trau dồi các kỹ năng về phân tích kinh tế, đọc báo cáo tài chính. Ngoài ra, người đầu tư cần xác định rõ khả năng tài chính của mình dành cho việc đầu tư chứng khoán và phân bổ danh mục đầu tư một cách cẩn thận và hợp lý nhất.

Cuối cùng là kênh đầu tư Forex: Thị trường Forex là thị trường đầu tư tài chính lớn nhất thế giới với khối lượng giao dịch mỗi ngày lên đến hàng nghìn tỷ đô-la. Người đầu tư chỉ cần vốn ít, dùng đòn bẩy cực có thể đầu tư với bất kỳ số vốn nào vào bất kỳ thời gian nào trong ngày, ở bất cứ đâu miễn là bạn có máy tính hoặc smartphone kết nối internet. Tuy nhiên, đầu tư ở thị trường Forex cũng đi kèm với rủi ro rất cao nên người dầu tư cần trang bị cho mình đầy đủ kiến thức để thành công.

Đầu tư tài chính là những hoạt động đi kèm với đồng tiền, nó luôn chứa đựng những rủi ro tiềm ẩn có thể ảnh hưởng trực tiếp đến công việc, cuộc sống của người đầu tư. Chính vì vậy mỗi người đầu tư cần phải có phương hướng và chiến lược rõ ràng để tiếp cận với các hình thức đầu tư tài chính.