Ngoại hối là gì? Những thông tin cơ bản cần nắm vững

Phạm Thị Thảo & Tuyết Thanh
0
Tiền tệ

Ngoại hối là một thuật ngữ dùng để chỉ các phương tiện sử dụng trong các giao dịch quốc tế. Hãy cùng tìm hiểu chi tiết về khái niệm này ngay sau đây.

Trong kinh doanh, chúng ta hay nghe đến cụm từ ngoại hối, nhiều người vẫn thường nghĩ ngoại hối là một từ có ý nghĩa tương đồng với ngoại tệ. Tuy nhiên, đây thực sự là một suy nghĩ sai lầm. Bài viết sau đây sẽ cung cấp cho bạn cách hiểu đúng, hiểu đủ ý nghĩa của từ ngoại hối là gì?

Ngoại hối là gì?

Ngoại hối (foreign exchange) là một thuật ngữ dùng để chỉ các phương tiện sử dụng trong giao dịch quốc tế (International transaction) bao gồm:

• Ngoại tệ (Foreign Currency): Ngoại tệ là đồng tiền nước ngoài hoặc đồng tiền chung của một nhóm nước.
• Công cụ thanh toán bằng ngoại tệ: Đây là công cụ thanh toán được ghi bằng tiền nước ngoài như: Séc (cheque), hối phiếu (Bill of Exchange), lệnh phiếu (promissory Note), thẻ ngân hàng (Card Bank), giấy chuyển ngân (Transfer)
• Các loại chứng từ có giá bằng ngoại tệ như: Trái phiếu chính phủ (Government Bonds), trái phiếu công ty (Corporate Bonds), cổ phiếu (Stock).
• Vàng (Gold): Bao gồm vàng thuộc dự trữ của nhà nước, vàng trên tài khoản nước ngoài của người cư trú, vàng khối, vàng thỏi, vàng miếng.
• Đồng tiền quốc gia – bản tệ (Local Currency), đồng tiền quốc gia được xem là ngoại hối nếu đồng tiền đó được sử dụng trong thanh toán quốc tế, hoặc được chuyển vào chuyển ra (xuất nhập khẩu) khỏi quốc gia.
• Tiền mã hóa: Là các loại tiền tệ được đảm bảo nhờ sức mạnh xử lý của mạng lưới máy tính toàn cầu thay vì các chính phủ. Ví dụ: Bitcoin, Ethereum…

Giao dịch ngoại hối là gì?

Giao dịch ngoại hối là sự trao đổi ngoại hối/ngoại tệ hay còn được gọi là FOREX hay FX hay spot FX là sự mua bán trao đổi hàng hóa ngoại tệ và các giấy tờ có giá trị thanh toán bằng ngoại tệ trên thị trường quốc tế, và đây là loại thị trường tài chính lớn số một thế giới, với lượng tiền giao dịch mỗi ngày đạt đến con số 5,3 nghìn tỷ USD mỗi ngày.

Thị trường ngoại hối là gì?

Thị trường ngoại hối (Forex, FX, hoặc thị trường tiền tệ) là một thị trường phi tập trung toàn cầu cho việc trao đổi các loại tiền tệ. Những người tham gia chính trong thị trường này là các ngân hàng quốc tế lớn.

Các trung tâm tài chính khắp thế giới giữ chức năng như các neo của trao đổi giữa một loạt các loại người mua và người bán khác nhau suốt ngày đêm, ngoại trừ những ngày cuối tuần. EBS và Reuters’ dealing 3000 là hai nền tảng trao đổi FX liên ngân hàng chính. Thị trường ngoại hối xác định giá trị tương đối của các tiền tệ khác nhau.

Nếu bạn so sánh với thị trường chứng khoán New York 25 tỷ USD giao dịch mỗi ngày, bạn sẽ tưởng tượng được thị trường này khổng lồ đến mức nào. So với thị trường chứng khoán thì Forex có quy mô lớn hơn rất nhiều, do đó giao dịch ngoại hối có tính thanh khoản cực cao, có thể vào hoặc chốt lệnh ngay lập tức, không như chứng khoán bị hạn chế thời gian giao dịch và không phải lúc nào cũng khớp lệnh được.

Trong một giao dịch ngoại hối, một đồng tiền được bán để đổi lấy nhau. Tỉ giá thể hiện giá trị tương đối giữa hai đồng tiền. Đơn vị tiền tệ thường được xác định bởi mã “Swift” gồm ba chữ số. Ví dụ, EUR = Euro, USD = Đô la Mỹ, CHF = Franc Thụy Sĩ và tương tự.

Đầu tư ngoại hối là gì?

Đầu tư ngoại hối là hoạt động đầu tư vào thị trường ngoại hối nhằm mục đích kiếm lợi nhuận từ sự biến động của các cặp tiền tệ thông qua giá mua vào và giá bán ra của cặp tiền tệ đó.

Tuy nhiên, đầu tư ngoại hối cũng mang lại một số rủi ro khi giá trị của tiền tệ có thể bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố, bao gồm tình hình kinh tế, chính trị, tài chính và sự biến động của thị trường. Vì vậy, để đầu tư ngoại hối hiệu quả, người đầu tư cần có kiến thức về thị trường ngoại hối cũng như các chiến lược đầu tư phù hợp với mục đích và mức độ rủi ro mà mình có thể chấp nhận.

Đầu tư ngoại hối có thể được thực hiện thông qua nhiều phương thức khác nhau, bao gồm mở tài khoản giao dịch ngoại hối với các sàn giao dịch uy tín, tham gia các quỹ đầu tư ngoại hối hoặc tìm kiếm sự hỗ trợ của các chuyên gia tài chính chuyên về thị trường ngoại hối.

Những điều cần biết về thị trường ngoại hối

Sàn ngoại hối là gì?

Sàn ngoại hối (Forex Broker) là một công ty môi giới cung cấp dịch nền tảng giao dịch để khách hàng có thể mua và bán các cặp tiền tệ trên thị trường ngoại hối.

Ngoài ra, sàn ngoại hối cũng cung cấp cho khách hàng các công cụ và tài liệu hỗ trợ để nghiên cứu, phân tích thị trường ngoại hối đồng thời cung cấp các dịch vụ như tin tức thị trường, phân tích kỹ thuật và tư vấn đầu tư.

Các sàn ngoại hối thường hỗ trợ nhiều loại tài khoản khác nhau để phù hợp với nhu cầu và mức độ kinh nghiệm của khách hàng. Các tài khoản này có thể bao gồm:

• Tài khoản trực tiếp (Direct Account)
• Tài khoản ECN (Electronic Communication Network)
• Tài khoản STP (Straight Through Processing).

Khi lựa chọn sàn ngoại hối, khách hàng cần lựa chọn một sàn đáng tin cậy và có uy tín, đảm bảo an toàn cho tài khoản và giao dịch của mình. Một số yếu tố cần xem xét khi chọn sàn ngoại hối bao gồm: độ an toàn, phong cách giao dịch, chi phí và phí giao dịch, hỗ trợ khách hàng và các công cụ và dịch vụ hỗ trợ khác.

Tỷ giá ngoại hối là gì?

Tỷ giá ngoại hối (Foreign Exchange Rate) là tỷ giá trao đổi giữa hai đơn vị tiền tệ khác nhau trên thị trường ngoại hối.

Ví dụ: Tỷ giá EUR/USD là 1.2000, có nghĩa là để mua một đô la Mỹ, bạn cần trả 1,2 euro và để bán một đô la Mỹ, bạn sẽ nhận được 1,2 euro. Tỷ giá ngoại hối thường được biểu diễn dưới dạng cặp tiền tệ, ví dụ như EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY,…

Khi đầu tư ngoại hối, khách hàng cần sử dụng kỹ thuật phân tích cơ bản để dự đoán sự biến động của tỷ giá ngoại hối để đưa ra quyết định giao dịch phù hợp. Ngoài ra, khách hàng cũng cần phải theo dõi các tin tức và sự kiện toàn cầu để đưa ra quyết định đầu tư ngoại hối hiệu quả bởi tỷ giá ngoại hối thường biến động theo thời gian và phản ánh sự thay đổi của nền kinh tế và chính trị trên thế giới.

Đối tượng giao dịch trên thị trường ngoại hối

Trước đây, chỉ những tổ chức tài chính lớn và cá nhân có giá trị ròng cao mới có thể tiếp cận thị trường tiền tệ. Tuy nhiên, trong những năm gần đây, nhờ sự ứng dụng của công nghệ đã giúp nhiều khách hàng có thể mua bán tiền tệ từ bất kỳ nơi nào bằng cách sử dụng nền tảng giao dịch online hiện đại, an toàn và bảo mật.

Một số đối tượng khách hàng tham gia chính trên thị trường này gồm:

Chính phủ và Ngân hàng Trung ương

Các chính phủ thuộc các quốc gia lớn và ngân hàng trung ương của họ bao gồm: Cục Dự trữ Liên bang, Ngân hàng Trung ương Anh Quốc và Ngân hàng Trung ương Châu Âu là những đối tượng tham gia lớn nhất trên thị trường ngoại hối.

Ngân hàng lớn

Một số ngân hàng lớn nhất thế giới như Goldman Sachs, Deutsche Bank và Citibank giao dịch khối lượng tiền tệ khổng lồ trên thị trường ngoại hối hàng ngày, cho cả bản thân các ngân hàng và khách hàng của họ bao gồm các tổng công ty lớn, các cơ quan chính phủ và cá nhân có giá trị ròng cao.

Nhà môi giới ngoại hối

Các nhà môi giới ngoại hối cung cấp quyền tiếp cận thị trường tiền tệ toàn cầu cho các nhà đầu tư lẻ thuộc mọi quy mô thông qua các sàn giao dịch trực tuyến.

Nhà đầu tư lẻ

Theo thống kê, khoảng một phần ba khối lượng giao dịch hàng ngày trên thị trường ngoại hối giờ đây do các nhà đầu tư lẻ thực hiện. Điều đó chứng tỏ các cá nhân đang giao dịch xấp xỉ 1,5 nghìn tỷ đô la tiền tệ hàng ngày, được tiếp cận với thị trường ngoại hối thông qua nền tảng giao dịch do các nhà môi giới ngoại hối cung cấp.

Hàng hóa trao đổi trong thị trường ngoại hối là gì?

Hàng hóa chính trong giao dịch ngoại hối đó là TIỀN. Giao dịch ngoại hối là hoạt động giao dịch mua một lượng tiền này và bán một lượng tiền khác diễn ra cùng thời điểm. Tiền sẽ được giao dịch thông qua người môi giới hoặc trao tay trực tiếp theo từng cặp; ví dụ cặp EUR/USD hay GBP/JPY.

Hoạt động giao dịch ngoại hối trong thị trường. Đơn giản bạn hãy nghĩ việc mua 1 đồng tiền nào đó sẽ phức tạp đối với nhiều người vì họ không thể mua bán tận tay sản phẩm mà họ đang giao dịch trên thị trường.

Bạn hãy nghĩ về việc mua 1 đồng tiền nào đó như là mua cổ phần của một đất nước. Khi bạn mua đồng Yên Nhật, bạn đang gây ảnh hưởng đến tỷ giá ngoại hối của Nhật và gián tiếp lên nền kinh tế Nhật, do giá trị của đồng tiền là sự phản ánh đánh giá của tiềm lực của thị trường trong thời điểm đó và tương lai của một quốc gia sở hữu đồng tiền đó.

Cơ chế hoạt động của thị trường giao dịch ngoại hối

Không có thị trường trung tâm cho hoán đổi tiền tệ mà giao dịch chỉ được thực hiện thông qua quầy giao dịch. Thị trường ngoại hối mở cửa 24/5/tuần và tiền tệ được giao dịch toàn cầu giữa các trung tâm tài chính như London, New York, Tokyo, Zurich, Frankfurt, Paris và Sydney, Hong Kong, Singapore…

Trong thập kỷ trước, chỉ có những công ty mạnh về tài chính mới gia nhập thị trường này được. Điều kiện tối thiểu nếu bạn muốn giao dịch trong thời điểm đó là bạn phải có từ 10 đến 50 triệu USD để bắt đầu.

Giao dịch ngoại hối ra đời lúc đầu với mục tiêu đáp ứng nhu cầu của các ngân hàng và các công ty lớn trong ngành, không phải dành cho những nhà đầu tư nhỏ lẻ. Tuy nhiên, với sự hỗ trợ kỳ diệu của Internet và hệ thống giao dịch trực tuyến, các công ty giao dịch đã ra đời cho phép mở những tài khoản nhỏ lẻ cho chúng ta. Ngày nay, những nhà môi giới được phép phá vỡ những giao dịch lớn và cho phép những giao dịch nhỏ có cơ hội để mua hoặc bán bất cứ số nào trong những giá trị nhỏ hơn này (lots).

Tất cả những gì bạn cần để bắt đầu giao dịch ngoại hối là một chiếc máy vi tính, kết nối Internet, và những thông tin,kiến thức về thị trường này. Lúc đó, bạn sẽ thực sự hiểu giao dịch ngoại hối là gì. Với những thông tin quan trọng trên, chắc hẳn các bạn đã có những hiểu biết cơ bản về ngoại hối là gì và những vấn đề xung quanh khái niệm này.