Giấy phép hoạt động cổng thanh toán trung gian – Luật Oceanlaw

Giấy phép hoạt động cổng thanh toán trung gian

I. Cơ sở pháp lý:

–  Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010; (Khoản 9 Điều 4);

–  Nghị định số 101/2012/NĐ-CP ngày 22/11/2012 về thanh toán không dung tiền mặt (Điều 15 và Điều 16);

–  Thông tư số 39/2014/TT-NHNN ngày 11/12/2014 hướng dẫn về hoạt động trung gian thanh toán.

Tham khảo thêm:

II. Theo quy định của Nghị định 101/2012/NĐ-CP điều kiện kinh doanh dịch vụ trung gian:

– Có giấy phép thành lập doanh nghiệp hoặc đăng ký kinh doanh do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp ( có hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán);

– Có phương án kinh doanh dịch vụ trung gian thanh toán;

– Có vốn điều lệ là 50 tỷ đồng;

– Đáp ứng được điều kiện về nhân sự;

• Đội ngũ cán bộ phải có chuyên môn về lĩnh vực;

• Người đại diện theo pháp luật phải có trình độ chuyên môn, kinh nghiệm thực tế;

– Điều kiện cơ sở vật chất phù hợp với hạ tầng kỹ thuật, yêu cầu của hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian và theo quy định của pháp luật của Ngân hàng nhà nước.

III. Quy trình, thủ tục, hồ sơ xin cấp giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán:

1. Quy trình xin cấp phép:

• a) Tổ chức xin cấp phép hoạt động dịch vụ trung gian thanh toán cần chuẩn bị hồ sơ đầy đủ, nộp tại Ngân hàng nhà nước theo quy định. Tổ chức phải chịu hoàn toàn trách nhiệm trước pháp luật về tính chính xác, trung thực 

  của thông tin dã cung cấp;

• b) Căn cứ vào hồ sơ , Ngân hàng nhà nước tiến hành kiểm tra hồ sơ theo điều kiện đã được quy định…;

• c) Trong thời gian 60 ngày, kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng nhà nước thẩm định và cấp giấy phép;

• d) Tổ chức được cấp phép hoạt động phải cung ứng dịch vụ trung gian phải nộp lệ phí theo quy định.

2. Hồ sơ đề nghị cấp giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian:

• Đơn đề nghị cấp giấy phép;

• Giấy phép đăng ký kinh doanh trong đó có ngành nghề kinh doanh dịch vụ trung gian thanh toán;

• Biên bản hoặc nghị quyết họp hội đồng cổ đông, thông qua đề án cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán;

• Đề án cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán;

• Bản thuyết minh giải pháp kỹ thuật và Biên bản nghiệm thu thủ nghiệp kỹ thuật với một tổ chức hợp tác;

• Hồ sơ về nhân sự.

Trên đây là tư vấn của Oceanlaw về dịch vụ cung ứng dịch vụ thanh toán trung gian, khách hàng có thắc mắc vui lòng liên hệ theo hotline 0904 445 449 hoặc [email protected]