Đòn bẩy tài chính là gì? Cách tính đòn bẩy trong forex là gì?

Mọi trader đều phải biết leverage hay đòn bẩy tài chính là gì. Đây là một công cụ vô cùng quan trọng giúp trader tối đa hóa lợi nhuận đem về. Do đó, trader nên học cách tính đòn bẩy trong forex, đòn bẩy trong chứng khoán.

Đòn bẩy (leverage) cho phép trader “khuếch đại” lợi nhuận với một nguồn vốn hạn chế. Thế nhưng trader cần hiểu rõ và quản trị tốt rủi ro đi kèm.

Trong giao dịch, trader có thể tiếp cận thị trường rộng lớn với một khoản ký quỹ nhỏ hơn so với kênh đầu tư truyền thống. Từ đó giúp thu về lợi nhuận lớn hơn nhưng đồng thời rủi ro thua lỗ cũng cao hơn. Về mặt tài chính, đòn bẩy đóng vai trò như một khoản vay để tiến hành đầu tư và kiếm nhiều tiền hơn do sức mua tăng lên. Khoản lợi nhuận sau khi trừ mọi chi phí vẫn lớn hơn rất nhiều so với đầu tư vốn theo cách truyền thống. Để có cái nhìn tổng quát hơn, hãy cùng chúng tôi tham khảo thêm bài viết giao dịch forex, giao dịch thị trường quốc tế.

Đòn bẩy tài chính là gì? Đòn bẩy trong forex là gì?

Đòn bẩy tài chính là hành động sử dụng nợ để mua tài sản và tránh dùng quá nhiều nguồn vốn chủ sở hữu. Đòn bẩy tài chính công thức:  đòn bẩy = tỷ lệ nợ/vốn chủ sở hữu, theo đó tỷ trọng nợ càng lớn thì số tiền ký quỹ càng cao.

Nếu một công ty, khoản đầu tư hoặc bất động sản được gọi là ‘có giá trị cao’, điều đó có nghĩa là nó có tỷ trọng nợ lớn hơn vốn chủ sở hữu. Khi khoản vay này tạo ra lợi nhuận lớn hơn lãi đi kèm, nhà đầu tư đang ở một vị trí thuận lợi. Tuy nhiên, số tiền ký quỹ quá lớn luôn tồn tại rủi ro, vì có khả năng nhà đầu tư không hoàn trả được.

(Lưu ý rằng mức đòn bẩy trong Giao dịch 2 và 3 chỉ dành cho khách hàng Chuyên nghiệp. Khách hàng Chuyên nghiệp là khách hàng có kinh nghiệm, kiến thức và chuyên môn để đưa ra quyết định đầu tư của riêng họ và có thể đánh giá đúng những rủi ro có khả năng sảy ra. Để được công nhận là khách hàng Chuyên nghiệp, họ phải đáp ứng được các yêu cầu của MiFID ll 2014/65/EU Annex ll.)

Tỷ suất lợi nhuận tài chính và hoạt động khá khác nhau, tỷ suất lợi nhuận hoạt động bao gồm một chủ thể kinh doanh và được tính trên tổng chi phí cố định, theo đó, chi phí cố định càng cao thì hệ số đòn bẩy tài chính càng lớn. Vì vậy, tác dụng của đòn bẩy là vô cùng quan trọng thông qua việc sử dụng các nguồn vốn bên ngoài để mở rộng, vận hành hoặc mua lại tài sản. Doanh nghiệp cũng có thể sử dụng đòn bẩy vốn để huy động vốn từ các nhà đầu tư hiện tại.

Nguyên nhân trader nên sử dụng đòn bẩy tài chính là gì?

Giao dịch ký quỹ rất phổ biến với các trader và hầu hết được sử dụng cho ba mục đích cơ bản sau:

• Mở rộng cơ sở tài sản của một công ty hoặc một cá nhân và tạo ra lợi nhuận trên vốn (đầu cơ) mạo hiểm, góp phần sự gia tăng lợi nhuận trên vốn (ROE) và thu nhập trên mỗi cổ phiếu.
• Tăng tiềm năng thu nhập.
• Giảm áp lực đóng thuế, vì ở nhiều quốc gia, chi phí lãi vay được khấu trừ thuế. Do đó, chi phí ròng cho người đi vay được giảm bớt.

Vốn trong đòn bẩy tài chính là gì?

Khi chi phí nợ vốn thấp, vốn chủ sở hữu có đòn bẩy có thể làm tăng lợi nhuận cho các cổ đông. Nhà đầu tư sở hữu cổ phiếu hoặc chứng khoán của một công ty có số nợ lớn đồng nghĩa với việc sở hữu vốn đòn bẩy. Do đó, người sở hữu cổ phiếu sẽ được hưởng những lợi ích và mất chi phí tương tự như sử dụng nợ.

Đòn bẩy kinh doanh giao dịch

Đòn bẩy giao dịch trong ngày cho phép nhà đầu tư kiểm soát số tiền lớn hơn nhiều trong giao dịch chỉ với một khoản tiền gửi tối thiểu trong tài khoản. Giao dịch có đòn bẩy còn được gọi là giao dịch ký quỹ. Bạn có thể mở một tài khoản nhỏ với một nhà môi giới, vay tiền từ họ để mở một vị thế lớn. Điều này cho phép các nhà giao dịch “khuếch đại” số lợi nhuận kiếm được.

Tuy nhiên, đòn bẩy lớn cũng đi kèm với rủi ro tổn thất lớn. Ký quỹ thị trường chứng khoán bao gồm giao dịch cổ phiếu chỉ với một lượng vốn giao dịch nhỏ. Tương tự như với đòn bẩy trong  forex, các nhà giao dịch được phép mở các vị thế trên các cặp tiền tệ lớn hơn nhiều số dư tài khoản của họ.

Cần lưu ý rằng tiền ký quỹ không làm thay đổi tiềm năng lợi nhuận của một giao dịch; nhưng thay vào đó, nó làm giảm lượng vốn chủ sở hữu mà trader sử dụng. Giao dịch ký quỹ cũng được coi là con dao hai lưỡi, vì các tài khoản có đòn bẩy cao hơn sẽ bị ảnh hưởng bởi sự dao động giá lớn, làm tăng khả năng kích hoạt lệnh cắt lỗ. Do đó, quản lý rủi ro luôn luôn là ưu tiên hàng đầu.

Đòn bẩy trong chứng khoán là gì?

Đòn bẩy trong chứng khoán về cơ bản là công cụ làm tăng tài khoản cho các trader. Với sự trợ giúp này, một nhà giao dịch có thể mở các lệnh lớn gấp 1.000 lần vốn trong tài khoản. Nói cách khác, đây là cách để trader có thể giao dịch với khối lượng lớn hơn nhiều lần số dư hiện có. Ngày càng có nhiều nhà giao dịch quyết định chuyển sang thị trường FX (Forex, còn được gọi là Thị trường Ngoại hối) mỗi ngày.

Giao dịch tiền tệ online là một trải nghiệm thú vị và tiện lợi đối với nhiều nhà giao dịch. Mặc dù mỗi người đều có lý do riêng để giao dịch trên thị trường này, nhưng mức ký quỹ tài chính quá hấp dẫn vẫn là một trong những lý do phổ biến nhất để trader lựa chọn giao dịch trên Thị trường ngoại hối.

Giao dịch với tài khoản demo không rủi ro

Luyện tập giao dịch với quỹ tiền ảo

MỞ TÀI KHOẢN DEMO

Hãy cùng tìm hiểu sâu hơn về “đòn bẩy trong forex là gì” này:

Nhiều trader vẫn cho rằng đòn bẩy tài chính trong forex là hạn mức tín dụng mà nhà môi giới cung cấp cho khách hàng. Điều này không hoàn toàn đúng bởi tiền ký quỹ không có các tính năng được phát hành cùng với tín dụng. Trước hết, khi giao dịch với đòn bẩy, trader sẽ không phải trả lại bất kỳ khoản tín dụng nào. Họ chỉ cần đóng vị thế của mình hoặc giữ nó ở trạng thái mở trước khi đóng bởi lệnh gọi ký quỹ. Nói cách khác, broker không cung cấp thời hạn cụ thể để cho trader thực hiện tăng đòn bẩy.

Ngoài ra, đòn bẩy forex không có lãi suất ký quỹ, thay vào đó, trader sẽ bị mất phí FX Swaps để chuyển vị thế qua đêm. Tuy nhiên, không giống như các khoản vay thông thường, các khoản phí swap cũng có thể mang lại lợi nhuận cho một nhà giao dịch. Tóm lại, giao dịch ký quỹ là một công cụ làm tăng quy mô của vị thế tối đa mà nhà giao dịch có thể mở.

Hội thảo trên web Miễn phí với Admirals

Nếu bạn mới bắt đầu tham gia giao dịch ngoại hối hoặc đang tìm kiếm những cợ hội mới, hội thảo trên web về giao dịch MIỄN PHÍ với các chuyên gia giao dịch chuyên nghiệp của chúng tôi là lựa chọn tốt nhất dành cho bạn. Nhận hướng dẫn từng bước về cách sử dụng các chiến lược và chỉ số tốt nhất cùng các ý kiến của chuyên gia về những động thái mới nhất trên thị trường thực. Nhấp vào biểu ngữ bên dưới để đăng ký hội thảo giao dịch trên web MIỄN PHÍ!

Hội thảo Web miễn phí

Theo dõi hội thảo web do các chuyên gia giao dịch của chúng tôi tổ chức

ĐĂNG KÝ THAM GIA MIỄN PHÍ

Cách sử dụng đòn bẩy trong chứng khoán

Một lô ‘1’ trên MetaTrader 4 của Admirals thông thường tương đương với 100.000 đơn vị tiền tệ. Các trader được phép giao dịch với các lô nhỏ và hoặc rất nhỏ. Giả sử một trader có 1.000 USD trong tài khoản giao dịch, khoản tiền này cho phép anh ta mở các lô siêu nhỏ (0,01 lô hoặc 1.000 đơn vị tiền tệ) mà không cần đặt đòn bẩy. Tuy nhiên, vì một nhà giao dịch thường tìm kiếm lợi nhuận khoảng 2% cho mỗi giao dịch, điều này đồng nghĩa với việc anh ta chỉ thu được 20 USD lợi nhuận.

Đây là lý do tại sao nhiều trader quyết định sử dụng đòn bẩy tài chính trong forex – để quy mô của vị thế giao dịch và lợi nhuận có thể cao hơn. Giả sử một nhà giao dịch có 1.000 USD trong tài khoản mong muốn giao dịch lớn và nhà môi giới đang cung cấp mức đòn bẩy 1:500. Anh ta có thể mở một vị thế lớn tới 5 lô (tính bằng USD), áp dụng công thức đòn bẩy tài chính, ta có 1.000 USD * 500 (đòn bẩy) = 500.000 USD đối với vị thế tối đa. Nghĩa là nhà giao dịch đó có thể yêu cầu lệnh lớn gấp 500 lần số tiền ký quỹ của họ. Bằng cách này, nếu sử dụng hệ số đòn bẩy 1: 500, trader đó sẽ kiếm được 500 USD thay vì 1 USD. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng số tiền thu được nhanh chóng cũng có thể mất đi dễ dàng.

Khi đã nắm được ý nghĩa của đòn bẩy tài chính và hiểu rõ leverage là gì trong forex thông qua ví dụ trên, chúng ta hãy xem xét chi tiết hơn tác dụng của đòn bẩy và tìm hiểu “leverage ratio là gì” là tốt nhất trong giao dịch ngoại hối. Admirals cung cấp các hệ số đòn bẩy khác nhau tùy thuộc vào phân loại khách hàng thông qua các điều khoản của Admirals Pro.

Đối với khách hàng bán lẻ, đòn bẩy lên đến 1:30 cho các cặp tiền tệ và 1:20 cho các chỉ số. Đối với khách hàng chuyên nghiệp, tỷ lệ đòn bẩy trong forex lên đến 1:500 cho các cặp tiền tệ, chỉ số, năng lượng và kim loại quý. Khách hàng cũng có thể tham gia vào giao dịch đòn bẩy tương lai đối với CFD tiền tệ, cổ phiếu và hàng hóa. Cả hai hình thức bán lẻ và chuyên nghiệp đều đi kèm với những lợi ích và hạn chế, vì vậy cần tìm hiểu kỹ càng về khái niệm đòn bẩy tài chính, financial leverage là gì, cách tính đòn bẩy, … trước khi giao dịch . Tìm hiểu điều kiện để trở thành khách hàng chuyên nghiệp để tối đa hóa tiềm năng giao dịch của và duy trì mức đòn bẩy mong muốn tại đây.

Cách sử dụng đòn bẩy trong forex: Chọn mức đòn bẩy hợp lý

Rất khó để xác định mức đòn bẩy tốt nhất  vì nó chủ yếu phụ thuộc vào chiến lược của nhà giao dịch và tầm nhìn thực tế về các động thái thị trường sắp tới. Theo nguyên tắc chung, giữ vị thế mở càng lâu, thì đòn bẩy phải càng nhỏ bởi các nhà giao dịch thường mở vị thế mua khi mong đợi thị trường biến động lớn. Tuy nhiên, nếu tìm kiếm một vị thế lâu dài, nhà đầu tư sẽ muốn tránh bị ‘Stopped Out’ do biến động của thị trường.

Ngược lại, khi một nhà giao dịch mở một vị thế dự kiến ​​sẽ kéo dài trong vài phút hoặc thậm chí vài giây, họ chủ yếu nhắm đến tối đa lợi nhuận trong một khoảng thời gian giới hạn. Tỷ lệ đòn bẩy trong Forex tốt nhất là ở mức cao, hoặc trong một số trường hợp, mức ký quỹ cao nhất có thể để đảm bảo tối đa lợi nhuận khi giao dịch với những biến động thị trường nhỏ.

Từ đó, chúng ta có thể thấy rằng tỷ lệ ký quỹ phụ thuộc rất nhiều vào chiến lược sử dụng. Scalper và breakout trader cố gắng sử dụng đòn bẩy tài chính càng cao càng tốt bởi họ tìm kiếm lợi nhuận từ các giao dịch ngắn hạn. Ngược lại, position trader thường giao dịch với mức đòn bẩy kinh doanh thấp hoặc không sử dụng đòn bẩy. Hệ số đòn bẩy tài chính “quen thuộc” của họ thường là  5:1 và tăng lên khoảng 20:1.

Khi scalping, các nhà giao dịch có xu hướng sử dụng chỉ số đòn bẩy tài chính bắt đầu ở mức 50:1 và có thể lên tới 500:1. Hiểu rõ tác dụng của đòn bẩy và tỷ lệ đòn bẩy tối ưu trong giao dịch ngoại hối là nhân tố quan trọng quan trọng cho một chiến lược giao dịch thành công, vì nhà đầu tư không bao giờ muốn giao dịch quá mức, nhưng lại hi vọng tận dụng tối đa các giao dịch có khả năng sinh lời. Các trader mới nên tập làm quen với công cụ này trong các chiến lược giao dịch của họ để tìm ra cách sử dụng đòn bẩy trong forex phù hợp nhất.

Để tìm hiểu thêm về lý do tại sao đòn bẩy thấp hơn lại tốt cho các nhà giao dịch bán lẻ và tỷ lệ thành công đối với đòn bẩy cao so với thấp là bao nhiêu, nhấp vào clip bên dưới để tìm hiểu thêm:

Tỷ lệ đòn bẩy trong forex trên các sàn FX

Không giống như các công ty môi giới chứng khoán và hợp đồng tương lai cung cấp số tiền ký quỹ hạn chế, ưu đãi từ các nhà môi giới FX hấp dẫn hơn nhiều đối với các trader mong muốn tìm kiếm quy mô giao dịch tối đa. Hầu hết các nhà môi giới ngoại hối trên thị trường đều cung cấp giao dịch dựa trên ký quỹ có sẵn từ 2:1 trên CFD tiền điện tử, lên đến 1000:1. Tuy nhiên, còn phụ thuộc vào việc nhà môi giới đó có thuộc quản lý của tổ chức tài chính không.

Các công ty môi giới (broker) được quản lý bởi các cơ quan nổi tiếng như Cơ quan Quản lý Tài chính của Vương quốc Anh, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp và Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc, cung cấp số tiền ký quỹ hạn chế cho các khách hàng bán lẻ, thường là 30:1. Cũng có nhiều nhà môi giới có thể cung cấp tỷ lệ đòn bẩy trong forex lên đến 1:500.

Ngoài ra, rất hiếm trường  hợp mở tài khoản với broker cung cấp mức đòn bẩy 1000: 1 bởi hầu nhưng không nhà giao dịch nào thực sự muốn sử dụng đòn bẩy ở mức này.

Cách thay đổi đòn bẩy tài chính trong forex

Với Admirals, nhà giao dịch có thể sử dụng quy trình chuẩn hóa bao gồm xác thực tại Phòng giao dịch, chọn tài khoản và thay đổi hệ số đòn bẩy áp dụng. Thay đổi có hiệu lực ngay lập tức, vì vậy, nhà giao dịch cần để ý đến các vị thế mở khi cố gắng giảm mức ký quỹ của mình.

Một khía cạnh quan trọng khác là tiền ký quỹ gắn liền với mức ký quỹ của tài khoản, vì vậy, đôi khi trader nạp thêm tiền vào tài khoản, hệ số đòn bẩy tài chính có thể bị giảm xuống. Ví dụ: broker cung cấp đòn bẩy 1:500 đối với số tiền ký quỹ dưới 1000 USD và 1:200 đối với số tiền ký quỹ từ 1000 đến 5000 USD. \

Một nhà giao dịch có 950 USD và dự định mở vị thế 3 lô trên EURUSD, anh ta quyết định nạp thêm tiền vào tài khoản để duy trì mức ký quỹ bắt buộc, nhưng sau khi ký quỹ, mức đòn bẩy sẽ thay đổi và vị thế có thể bị đóng khi chạm mức “Stop out”.

Đòn bẩy tài chính là gì: Kết luận

Chúng tôi hy vọng bài viết này hữu ích với bạn và giúp bạn hiểu rõ ràng bản chất của leverage là gì, cách tính toán đòn bẩy trong forex và những điểm thuận lợi cũng như hạn chế của công cụ này. Giao dịch ngoại hối ký quỹ là một quá trình khá rủi ro và tiền ký quỹ của bạn có thể bị hao hụt nhanh chóng nếu bạn đang giao dịch sử dụng ký quỹ lớn. Cố gắng tránh bất kỳ giao dịch có đòn bẩy cao nào khi bạn mới bắt đầu và trước khi bạn có đủ kinh nghiệm.

Cách tính đòn bẩy trong forex

Đòn bẩy = 1/mức ký quỹ = 100/tỷ lệ ký quỹ

Ví dụ: Nếu mức ký quỹ là 0,02, thì tỷ lệ ký quỹ sẽ là 2%, như vậy đòn bẩy = 1/0,02 = 100/2 = 50

Giao dịch với Admirals

Nếu bạn cảm thấy có cảm hứng để bắt đầu giao dịch hoặc bài viết này đã cung cấp thêm một số thông tin chi tiết về kiến thức giao dịch hiện có của bạn, bạn có thể vui mừng khi biết rằng Admirals cung cấp khả năng giao dịch với Forex và CFD trên hơn 80 loại tiền tệ, với cập nhật thị trường mới nhất và phân tích kỹ thuật được cung cấp MIỄN PHÍ! Nhấp vào biểu ngữ bên dưới để mở tài khoản trực tiếp của bạn ngay hôm nay!

Giao dịch Forex & CFD

Truy cập hơn 40 công cụ CFD trên các cặp tiền tệ, 24/5

BẮT ĐẦU GIAO DỊCH

Bài viết khác

Về Admirals

Admirals là một sàn giao dịch Forex và CFD uy tín với nhiều giải thưởng danh giá, cung cấp giao dịch trên hơn 8.000 công cụ tài chính thông qua các nền tảng giao dịch biến nhất thế giới: MetaTrader 4 và MetaTrader 5. Hãy bắt đầu giao dịch ngay hôm nay!

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Bài viết này không chứa và không nên được hiểu là chứa lời khuyên đầu tư, khuyến nghị đầu tư, đề nghị hoặc chào mời cho bất kỳ giao dịch nào trong các công cụ tài chính. Xin lưu ý rằng phân tích giao dịch như vậy không phải là một chỉ báo đáng tin cậy cho bất kỳ hoạt động hiện tại hoặc tương lai nào, vì hoàn cảnh có thể thay đổi theo thời gian. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, bạn nên tìm kiếm lời khuyên từ các cố vấn tài chính độc lập để đảm bảo bạn hiểu được các rủi ro.