Cảnh báo hình thức kinh doanh không bảo đảm

Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng cho biết, thời gian gần đây đã ghi nhận các thông tin trên mạng internet về một số tổ chức, cá nhân mời gọi người dân đầu tư vào “Robot trí tuệ nhân tạo” thông qua các website, ứng dụng như Snowai (snowaiapp.com; snowai.cc; snowai.net…); inb.network (ai.marketing; aimarketing.link)…

Các đối tượng giới thiệu “Robot AI” sẽ “tự thực hiện” các tiếp thị liên kết (affiliate marketing) trên môi trường internet để quảng bá sản phẩm hay giao dịch trên một số sàn tiền ảo, tiền điện tử. Tùy theo gói đầu tư để thuê loại “Robot AI”, nhà đầu tư có thể kiếm được nhiều loại hoa hồng từ việc phát sinh các đơn hàng hay giao dịch tiền ảo. Trong đó, bao gồm cả phần hoa hồng từ khoản đầu tư của những người vào sau theo phương thức đa cấp.

Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng nhận định, mô hình hoạt động này có dấu hiệu của hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp không có giấy chứng nhận. Đáng chú ý, nếu tham gia, nhà đầu tư còn có nguy cơ thiệt hại về tài chính khi thành quả đầu tư không được bảo đảm vì phải nộp tiền thật khi tham gia. Trong khi đó, kết quả đầu tư ghi nhận trên hệ thống (thường ở dạng điểm số, coin, tiền ảo, ví điện tử…) không được đăng ký hay công nhận bởi cơ quan nhà nước, đồng thời những hệ thống này sẵn sàng biến mất bất kỳ lúc nào, vì vậy người dân không tham gia, đầu tư vào các địa chỉ nêu trên.

Cùng với cảnh báo về việc đầu tư vào “Robot trí tuệ nhân tạo”, thời gian gần đây, mô hình đầu tư kiểu Ponzi  nổi lên trong thời gian qua với hứa hẹn lãi suất lớn, tuy nhiên, theo Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng đây là hình thức kinh doanh lừa đảo.

Theo đó, trong mô hình Ponzi, nhà đầu tư được chào mời tham gia các dự án đầu tư với lãi suất hấp dẫn, tỷ lệ hoàn vốn cao. Tiền đầu tư hoặc góp vốn thay vì được sử dụng để tái đầu tư, sinh ra lợi nhuận để trả lãi thì được dùng để trả cho nhà đầu tư trước đó và không có bất kỳ hoạt động đầu tư sinh lời nào. Nói cách khác, Ponzi là hình thức huy động vốn nhàn rỗi của người tham gia, lấy tiền của người sau, trả cho người trước, đến khi không có người nộp tiền vào hoặc người đứng đầu ôm tiền tẩu tán thì hệ thống sẽ tan rã.

Để tăng độ hấp dẫn, những người tổ chức mô hình Ponzi thường sử dụng những dự án liên quan đến các sản phẩm công nghệ mới để thu hút các nhà đầu tư. Đặc biệt, việc các đồng tiền ảo như Bitcoin được chấp nhận sử dụng tại một số quốc gia, được giao dịch trên các sàn giao dịch trực tuyến hoặc được sử dụng để mua hàng hóa hoặc dịch vụ rất dễ tạo cơ hội cho những kẻ lừa đảo sử dụng mô hình Ponzi để thu hút các nhà đầu tư vào các loại tiền ảo tương tự.

Vì vậy, Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng khuyến nghị các nhà đầu tư nên cẩn thận khi giao dịch với các sàn ngoại hối trái phép với lời hứa hẹn lãi suất khủng bởi đây là phương thức lừa đảo, lợi dụng sự nhẹ dạ, cả tin của người dân để chiếm đoạt tài sản, thậm chí tiềm ẩn nguy cơ liên đới đến pháp lý đối với nhà đầu tư khi tham gia.